Kenia Ferreira

Profissional graduada em Ciências Contábeis, com mais de 20 anos de experiência em Instituição Financeira e atuação estratégica em Compliance, Controles Internos e Controladoria. Especialista na gestão de obrigações regulatórias, na interpretação e aplicação de normativos internos e externos, no acompanhamento de indicadores de conformidade e no relacionamento com órgãos reguladores. Possuo forte atuação em regulamentações do mercado financeiro, normas de controle de risco, prevenção à lavagem de dinheiro, compliance regulatório, prevenção à fraude e segurança da informação.

Domínio das normas aplicáveis ao Mercado Financeiro e Meios de Pagamento (Bacen, CMN, CVM, Abecs, Susep, Receita Federal, entre outras), com experiência em auditorias internas, auditorias externas e testes de controles. Motivada por contribuir para um ambiente de trabalho seguro, ético e transparente, fortalecendo processos, minimizando riscos e apoiando decisões com responsabilidade, promovendo a melhoria contínua e garantindo que a organização opere em total conformidade regulatória e de governança. (não sou fluente em inglês, mas tenho experiência sólida na área de conformidades).

BANCO TRIÂNGULO-ANALISTA DE CONFORMIDADE REGULATÓRIA (Jan. de 2016 – Out. de 2025) 

- Destaque para a participação na implantação do Cadoc 3044 -Dados de Eventos em Operações de Crédito (Novo documento do Bacen) que entrou em vigor em 01/11/2025).

• Responsável pela realização e análise de conformidade (gap-analysis) para detectar áreas de risco regulatório ou defasagens, e propor planos de ação para corrigir eventuais não conformidades.
• Desenvolver, implementar e revisar políticas internas, procedimentos e controles internos, para assegurar que a operação da empresa esteja alinhada com normas internas e externas. Apoio na elaboração e revisão de relatórios regulamentares.
• Responsável pela implantação do Sistema de Normativos Externos - MKCompliance, Revitalização do Sistema de Normativos Internos - Docspider, Revitalização da Matriz de Controles Internos e Desenvolvimento do Book de Compliance (Informações de Indicadores).
• Elaboração e gestão de normativos internos (Docspider) e externos (MKCompliance).
• Gestão de prazos regulatórios via CRD – Controle de Remessa de Documentos.
• Emissão de pareceres sobre dúvidas e adequações regulatórias.
• Testes de conformidade e aderência dos processos internos e do Calendário de Obrigações do Bacen.
• Atendimento a Auditorias: Internas e Externas.
• Gestão de indicadores e apresentações mensais para stakeholders.
• Identificação e gestão de indícios de problemas de qualidade em reportes regulatórios.
• Consultoria regulatória preventiva às demais áreas.
• Gestão de treinamentos obrigatórios e respostas a questionários de compliance de parceiros fornecedores garantindo que estejam em conformidade com políticas internas e regulamentos externos.
• Monitoramento de riscos de compliance e avaliação prévia de demandas para Governança de Tecnologia.
• Interfaces de atuação: Controladoria, Tributário/Fiscal, Contabilidade, PLD, LGPD, Produtos PJ e PF, CX, Operações, Jurídico, Cadastro, Risco de Crédito, Risco de Mercado, Gestão de Capital, Risco Operacional, Gente & Gestão, Risco de Fraude, Segurança da Informação, Contratos, Ouvidoria, Escritório de Projetos, Cobrança, Crédito, Risco de Crédito, TI, Governança de TI.

Bacharel em Ciências Contábeis

Cursos Complementares: • Reforma Tributária – Contabilidade Facilitada.

• Imersão Inteligência Artificial Alura –

IA Gemini.

• Curso completo Cris Amaral - Compliance Raiz (2022) – Lei 12846/2013, Decreto 8420/2015, Lei 12865/2013, ABNT NBR ISO 37301:2021.
• Academia de Líderes – 2024 (Programa Anual voltado para mulheres oferecido pelo próprio Tribanco).
• Psicanálise Clínica – IBPC (2018).
• Prevenção à Lavagem de Dinheiro e Financiamento ao Terrorismo – ENAP.
• VI Congresso Integra Compliance Across Americas – ESENI e Instituto ARC.