Murilo Gigliucci

Executivo com 28 anos no mercado bancário, com 12 anos de atuação destacada no Itaú Unibanco. Especialista na intersecção estratégica entre Performance Comercial e Gestão de Risco/Reestruturação. Liderança estratégica focada em resultados através da expansão de carteiras e eficiência da gestão de riscos.

Especialista em elevar a rentabilidade (LAIR) e o NPS através de soluções estruturadas e gestão de projetos disruptivos. Responsável pela concepção e liderança do Projeto Renova, iniciativa que estabeleceu as bases de eficiência e mitigação de riscos necessárias para em 05 anos de projeto promover a expansão da carteira de R$ 36 bi para R$ 120 bi e o salto do LAIR de R$ 5 bi para R$ 14 bi. Atualmente em transição executiva via LHH.

Superintendente Executivo Comercial at Itaú Unibanco (2021-01 – 2026-02)

Superintendente Executivo responsável pela concepção e liderança do Projeto Renova, iniciativa que estabeleceu as bases de eficiência e mitigação de riscos.

• Projeto RENOVA: Idealização e implementação de polos em 19 cidades para clientes PJ (Fat. até R$ 150 MM), integrando gestão preventiva e reestruturação comercial e área de recuperação/WO.
• Ativos e Clientes sob gestão direta: 10 Bi de ativos em 30 mil clientes e 15 Bi em WO em 200 mil clientes.
• Eficiência Financeira: Redução do custo de crédito de 8% a.a. para 4,3% a.a. em 05 anos.
• Fidelização (NPS): Evolução do NPS de -8 para 85 (Dez/20 a Dez/25).
• Ampliação de Carteira de Crédito: Redução no custo de crédito foi a base que permitiu o crescimento da carteira de crédito de R$ 36 Bi para R$ 120 Bi, elevando o LAIR de 5 Bi para 14 Bi, em 05 anos.
• Liderança: Formação e gestão de equipe de 250 colaboradores em nível nacional.

Head of Special Situations | Restructuring at Itaú BBA (2016-08 – 2020-12)

Liderou times de gestão de riscos preditiva e reestruturação em empresas com faturamento de 150 mm a 1 bi ano.

• Liderei times de gestão de riscos preditiva e reestruturação em empresas com faturamento de 150 mm a 1 bi ano.
• Transformação Operacional: Implementei estruturas e áreas para liderar os processos de prevenção, reestruturação e cobrança levando o setor ao estado da arte em gestão de riscos.
• Resultados com Resiliência mesmo na Crise: Mantivemos o PDD próximo a zero, inclusive durante o período da pandemia.
• Reestruturações complexas de grandes empresas com sindicados, cláusulas jurídicas customizadas e instrumentos financeiros sofisticados, envolvendo deals de renda fixa e M&A.
• Expressivos resultados com esses deals gerando recuperação de caixa de 1 BI e redução de perda esperada em mais 2 bi.
• Interface Jurídico-Financeira: Gestão direta de documentação complexa e instrumentos financeiros sofisticados.

Relationship Manager - Debt Restructuring - CIB at Itaú BBA (2014-06 – 2016-08)

Gerenciamento de relacionamento em reestruturação de dívidas complexas.

• Gestão de carteira CIB, viabilizando a reestruturação de dívidas complexas envolvendo sindicados, renda fixa, soluções com IB e customização jurídica.

Senior Relationship Manager | Corporate Bank at HSBC Brasil (2013-04 – 2014-04)

Gerenciamento de carteira corporativa focado em serviços bancários completos.

• Gestão de carteira Corporate focada em Full Banking (Cash, Trade Finance, Renda Fixa, IB e Seguros).

Head Regional | Middle Market at Banco Votorantim (2010-04 – 2013-03)

Liderança regional de Middle Market com implantação de polos comerciais.

• Implantei e liderei implementação de Polos comerciais e equipes Middle para desenvolver relacionamento PJ baseado em concessão de crédito formando uma carteira de crédito de 1 Bi.

Relationship Manager - Debt Restructuring at Itaú BBA (2009-03 – 2010-03)

Gerenciamento de relacionamento em reestruturação de dívidas.

• Gestão de carteira CIB, viabilizando a reestruturação de dívidas complexas envolvendo sindicados, renda fixa, soluções com IB e customização jurídica.

Senior Relationship Manager | CIB at Itaú BBA (2007-09 – 2009-03)

Gerenciamento de relacionamento com clientes CIB de alto valor.

• Relacionamento comercial com clientes CIB com faturamento acima de 500 MM ano, envolvendo desde produtos e serviços plain vanilla até estruturas complexas como renda fixa, sindicatos e derivativos.
• Aumento do resultado da carteira no período de 6 para 36 MM/Ano.

Regional Head | Middle Corporate & Commercial Bank at Itaú Unibanco (2002-12 – 2007-09)

Liderança regional de Middle Corporate com gestão de plataforma de empresas.

• Head da plataforma de empresas Campinas middle corporate PJ com fat de 100 MM até 1 bi ano, a maior do Brasil com 1 bi de ativos.

Relationship Manager | Middle Corporate at Itaú Unibanco (1997-07 – 2002-12)

Gerenciamento de relacionamento e prospecção de empresas Middle Market.

• Gestão e prospecção empresas Middle Market, focando na estruturação de soluções de crédito e serviços bancários.

Pós Graduação in Agronomia – ESALQ (2016-01 – 2016-12)

Pós Graduação in Economia Bancária e Finanças – UNICAMP - Universidade Estadual de Campinas (2004-01 – 2005-12)

Pós Graduação in Programa de formação de Gerentes – FGV (1999-01 – 1999-01)

Graduação in Ciências Econômicas – UNESP - Universidade Estadual Paulista "Júlio de Mesquita Filho" (1990-01 – 1995-01)