Veronica Gallardo

Ingeniera comercial con más de 20 años de impecable trayectoria en áreas de administración y evaluación de cartera de clientes en instituciones financieras. Especialista en análisis y mejoras en lineamientos para niveles de riesgo establecidos por la empresa y cumplimiento normativo. Amplia experiencia en monitoreo de transacciones para la detección de fraudes financieros, lavado de dinero y financiamiento del terrorismo.

Senior Credit Analyst at DLL Chile SA (2013-07 – 2025-04)

Empresa global con más de 55 años de experiencia, especializada en soluciones de financiación de activos para equipos y tecnología con una cartera gestionada de más de 44 mil millones de euros y con presencia en 25 países. Forma parte de Rabobank Group.

• Responsable de analizar la información comercial, financiera (estados financieros y tributarios) y de moralidad de personas jurídicas y naturales con giros para el otorgamiento de financiamiento para la adquisición de maquinarias y equipos.
• Monitorear las transacciones con el fin de detectar potenciales alertas relacionadas con Fraudes Financieros, Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo.
• Coordinar el proceso de Customer Due Dilligence de clientes y proveedores y sus respectivas actualizaciones.
• Coordinación y reporte de incidentes de riesgo operacional en sistema Archer.
• Confección de Procedimientos, Manuales y Reportes de los procesos del área de créditos y de compliance.
• Responsable de analizar las operaciones que se encuentran en proceso de Reestructuración y/o Novación en coordinación con el área de Collection & Recovery.
• Generación de Informes de Comportamiento del Mercado (Industria de Transporte, Minería y Construcción) para identificar tendencias claves y apoyar decisiones estratégicas.

Analista de Riesgo Crédito Senior at Penta Vida Compañía de Seguros de Vida S.A. (2005-05 – 2013-07)

Compañía aseguradora con más de 34 años de experiencia en la industria, especializada en ofrecer soluciones de pensión, financiamiento y protección. Forma parte del Grupo Penta.

• Responsable de analizar la información comercial, financiera (estados financieros y tributarios) y de moralidad de empresas para el otorgamiento de Líneas de créditos y créditos comerciales, y en el caso de personas naturales y empresas para el otorgamiento de créditos de consumo y créditos hipotecarios.
• Generar Mensualmente Campañas de Ofertas de Créditos para Pensionados Penta Vida.
• Confección de Procedimientos y Políticas de los procesos del área de créditos.
• Monitorear los procesos del área de créditos con el fin de detectar incidentes de riesgo operacional y reportar mensualmente al área de auditoría.
• Coordinación del Proceso de Escrituración de las Operaciones de Crédito Hipotecario.
• Coordinación del proceso de Due Dilligence del portfolio de Mutuos Hipotecarios para la Compra de cartera por parte de inversionistas.
• Generación de Informes de Gestión de Cartera de Mutuos Hipotecarios, concentración de Bienes Raíces y de Morosidad para los inversionistas.

Ejecutiva Especialista Post Venta Hipotecario at Banco de Chile (2004-06 – 2005-05)

Institución financiera fundada en 1893 que ofrece una amplia gama de productos y servicios a personas y empresas en Chile. La Plataforma Hipotecaria es una división del banco dedicada a gestionar los créditos hipotecarios.

• Responsable de gestionar y coordinar los procesos asociados a operaciones de créditos hipotecarios.
• Coordinación con otras entidades financieras para el envío de cartas de resguardo y la tramitación de pagos asociados a cada operación.

Consultora at Cámara de Comercio de Santiago A.G. (2002 – 2002)

Asociación gremial sin fines de lucro, fundada en 1919, dedicada a promover el desarrollo empresarial y a generar espacios de diálogo y cooperación entre sus más de 2.400 asociados, provenientes de diversos sectores de la economía chilena incluyendo grandes, medianas y pequeñas empresas.

• Responsable de desarrollar redes comerciales.
• Gestionar alianzas estratégicas entre empresarios chilenos y extranjeros.

Ingeniera Comercial– Universidad Andrés Bello (1996 – 2000)

Diploma de Especialización in Análisis de Crédito y Negocios Financieros – Universidad de Valparaíso

Curso in Control de Gestión – Universidad Adolfo Ibáñez

Curso in Análisis de Riesgo y Evaluación de Créditos – Universidad Santo Tomás

Curso in Optimización de Base de Datos con Access – Universidad Católica de Chile

Curso in Manejo de Excel Intermedio y Avanzado – Universidad Católica de Chile

Curso in Preparación y evaluación de proyectos de inversión – Les Halles Consultores