高客投资顾问(J10267)

岗位职责： 1. 高客需求诊断与综合方案设计 - 主导高净值客户的需求诊断（KYC），识别其在保障、财富保全、传承、税务、企业主风险管理等方面的核心诉求。 - 整合保险、保险金信托、法税、家族信托等专业资源，设计综合财富规划方案框架。 - 持续沉淀典型高客案例与方法论，提升方案输出的专业性与一致性。 2. 重点客户陪谈与大单转化 - 响应一线提交的高客业务线索，与业务伙伴共同梳理客户需求与潜在机会。 - 参与重点及复杂客户的一对一陪谈，提供专业解释、异议处理与方案呈现支持。 - 协同产品、核保、法税/信托等专家推动方案落地，并对重点案例进行复盘。 3. 渠道赋能与高客专题培训 - 根据个险、银保、经代等渠道特点，开发并讲授高客经营、产品、法税、信托及典型案例等培训内容。 - 通过早会、专题培训、案例研讨、一对一辅导等方式，提升绩优营销员及渠道伙伴的高客识别、需求分析与方案沟通能力。 - 收集一线反馈，持续优化课程、工具及赋能方式。 4. 高客活动与客户沙龙运营 - 主讲高客沙龙等客户活动，协同业务团队完成主题设计、客户筛选、现场支持及后续跟进。 - 结合客户反馈识别潜在业务机会，提升客户黏性与服务体验。 - 沉淀可复制的高客活动模式与内容体系。 5. 市场洞察与专业协同 - 跟踪高净值客户需求、保险及财富管理市场趋势，以及保险、信托、税务、财富传承相关政策变化。 - 与内部高客专家及外部专业机构保持协同，按客户需求匹配适当资源。 - 严格遵守销售合规、客户信息保护及专业服务边界要求。 岗位要求： 1. 全日制本科及以上学历，金融、经济、保险、法律、税务等相关专业优先。 2. 5年以上金融行业经验；寿险高客业务、私人银行/财富管理、信托、券商财富管理或第三方财富管理背景优先； 3. 具备高净值客户需求分析、复杂保险方案沟通、重点客户陪谈或大单支持经验，并有客户沙龙主讲、专业培训或销售辅导经验。 4. 熟悉寿险产品及高净值客户经营逻辑，对保险金信托、家族信托、财富传承、法税及企业主风险管理等场景有较好的综合理解，能与内部专家及外部机构有效协同。 5. 具备较强的KYC需求分析、顾问式沟通、方案呈现及复杂问题拆解能力，演讲授课和PPT内容开发能力优秀，可适应一定频率的区域出差。 6. 持有CFP/RFP/AFP、保险金信托相关认证或寿险高客经营相关专业资格者优先；熟练使用AI工具（如ChatGPT、Copilot）辅助方案撰写、培训材料开发、市场信息整理者优先。