资金副经理

岗位职责： 统筹集团全域资金管理，搭建资金管理体系，优化资金配置，控制资金成本与风险，保障集团经营、投资、融资活动的资金安全与高效运转，支撑集团战略落地： 1、资金统筹与计划管理：统筹集团及各子公司资金规划，编制集团年度、季度、月度资金预算及滚动资金计划；监控集团资金预算执行情况，定期分析资金收支偏差，提出优化调整建议及资金调度方案，推动预算落地执行；统筹集团资金头寸管理，实时掌握集团整体资金余额、分布及流向，合理调度跨主体、跨账户资金，平衡资金供需； 2、融资体系搭建与融资管理：搭建集团融资管理体系，制定集团融资战略、融资计划及融资管理制度，统筹融资渠道拓展与维护，建立长期稳定的银企、政企及非银金融机构合作关系（银行、信托、券商等）；统筹集团授信管理，负责集团整体授信额度的申请、拓展、维护及优化，合理分配各子公司授信额度；统筹各类融资业务落地，包括但不限于银行贷款、票据承兑与贴现、债券发行、融资租赁、供应链融资等，优化融资结构，控制融资成本，完成集团融资目标；负责融资贷后管理，跟踪融资资金使用情况、还款计划执行情况，及时处理融资过程中的风险隐患； 3、资金池与账户管理：搭建并优化集团资金池管理体系，推进资金集中管理，统筹集团及子公司银行账户的开立、变更、销户审批与管理，规范账户使用流程，防范账户风险；负责集团资金池日常运营，统筹资金归集、内部划转、对外支付等业务，推进银企直连、资金集中支付、自动化结算等系统建设，优化结算流程，提升结算效率； 4、资金投资与闲置资金运作：制定集团闲置资金运作策略，在严控风险前提下，统筹闲置资金开展理财、结构性存款、定期存款、债券投资等运作；评估各类投资产品的风险与收益，建立投资台账，跟踪投资产品存续情况，及时处置投资风险，定期向管理层汇报投资收益及风险状况； 5、资金风险管控：建立集团资金风险管控体系，识别、评估并管控集团资金面临的流动性风险、汇率风险、利率风险、信用风险及操作风险，制定风险应对预案；监控集团现金流状况、偿债能力、资金周转率等关键指标，定期开展资金风险排查，及时预警风险隐患，提出风险防控措施并落地执行；管控集团大额资金支付；统筹集团汇率、利率风险管理； 6、报表分析与决策支持：编制集团资金日报、周报、月报及年度资金分析报告，全面反映集团资金头寸、收支情况、融资情况、投资收益及风险状况；深入分析集团资金运作效率、融资成本、现金流趋势；配合集团财务审计、内部管控检查，提供相关资金资料； 7、体系建设与团队管理：制定、完善集团资金管理相关制度、流程及操作规范（资金预算、融资管理、账户管理、支付审批等），推动制度落地执行，规范集团资金管理行为；负责集团资金管理团队的日常管理、培训与指导，提升团队专业能力与业务水平，明确岗位职责，协调团队工作；协调集团内部各部门、各子公司的资金相关工作，推动跨主体、跨部门资金协同。 任职要求： 1、学历与专业要求：本科及以上学历，财务管理、金融、会计、经济学等相关专业，持有CPA、中级会计师等相关专业资格证书者优先；熟悉国家财经法规、金融政策、税收政策及新会计准则，具备系统的资金管理、融资投资专业知识体系； 2、工作经验要求：具备5年及以上集团型企业资金管理相关工作经验，其中至少2年以上同岗位管理经验，有大型集团、上市公司、多元化企业资金管理经验者优先；熟悉资金预算编制、资金调度、账户管理、银企直连系统操作，有跨主体资金统筹管理经验；具备丰富的融资渠道资源（银行、信托、券商等）优先；3、专业能力要求：具备较强的资金统筹规划能力、融资谈判能力及风险管控能力，能精准识别资金风险并制定应对方案；具备良好的财务分析、数据解读能力，能通过资金数据挖掘管理痛点；熟悉各类融资产品（贷款、票据、债券、供应链融资等）及投资工具；具备较强的制度搭建与流程优化能力，能推动集团资金管理体系规范化、标准化； 4、综合素质要求：具备优秀的团队管理与跨部门协同能力，能带领团队高效推进工作，协调集团内部各子公司、各部门资金相关事宜；具备良好的沟通谈判能力、抗压能力，责任心强，严谨细致，有较强的保密意识；具备敏锐的金融市场洞察力；具备良好的职业素养，诚信正直，恪守财经纪律，无违法违规及职业不良记录；熟悉办公软件（Excel、Word、PPT）及财务系统、资金管理系统操作。