融资资管部经理

【基础信息】 岗位名称：融资资管部经理 所属部门：融资资产管理部 直接上级：财务总监/总经理 直接下级：融资专员、资金专员、资管专员、投资分析专员 固定工资：根据任职要求条件达标确定19-24档 绩效工资：月度工作绩效考核评分制，根据合同约定 100% 绩效工资 / 日起 - 36 档 福利待遇：五险一金、合同满 1 年（包含试用期）有资格竞聘企业（合作人与合伙人） 【岗位描述】 本岗位全面负责公司融资体系建设与资产管理体系建设，统筹融资战略规划、渠道拓展、资金筹措、资产配置、投资管理、成本管控、风险管理、资本运作等核心职能，同时具备金融市场、财务分析、资产管理、资本运作、法律法规、银行信贷、投资研究等复合专业能力。作为公司的"资金枢纽"与"资产管家"，通过多元化融资渠道保障资金供给，通过专业化资产管理提升资金使用效益与资产回报，实现"融得到、管得好、用得优、收得回"的全周期资金资产管理目标，优化资本结构，降低财务风险，提升资产收益，支撑公司战略目标落地与持续健康发展。 【岗位职责】 （一）融资战略与资管体系建设 根据公司发展战略与经营规划，制定公司中长期融资战略、资产管理战略与年度融资计划、资金运用计划，确保融资规模与资产配置同公司发展需求相匹配。 建立并完善公司融资管理与资产管理双体系，包括决策流程、审批机制、管理制度与操作规范，确保融资与资管工作科学、规范、高效开展。 搭建"融资-投资-管理-退出"全周期资金资产管理体系，统筹间接融资与直接融资、债权融资与股权融资、自有资金与募集资金、短期资金与长期资产的协同配置。 建立投融资决策支持体系，运用量化模型进行融资方案测算与资产配置分析，为管理层投融资决策提供专业依据。 优化公司资本结构与资产结构，合理配置股权与债权比例、资产与负债期限结构，平衡财务杠杆、财务风险与资产收益，推动加权平均资本成本（WACC）优化，提升风险调整后收益水平。 建立投融资后评估机制，对融资项目效果与资产投资收益进行复盘与总结，持续优化融资管理能力与资产管理水平。 跟踪宏观金融政策、货币政策与资本市场变化，及时调整融资策略、投资策略与资产配置方案，把握有利融资窗口与投资时机。 （二）融资渠道拓展与维护 全面拓展与维护各类融资渠道，包括银行、信托、证券、基金、保险、融资租赁、保理等各类金融机构。 建立多层次金融机构合作体系，与国有大行、股份制银行、城商行、外资银行等建立深度合作关系，获得充足授信支持。 拓展非银金融机构融资渠道，包括信托计划、资管计划、私募债、融资租赁、商业保理等多元化融资方式。 开拓资本市场直接融资渠道，包括IPO、增发、配股、可转债、公司债、企业债、中期票据、短期融资券等。 探索创新融资渠道，包括供应链金融、资产证券化（ABS/ABN）、REITs、绿色金融、政策性融资等创新产品。 建立金融机构评价体系，定期评估合作金融机构的服务质量、融资成本、审批效率，优化合作机构结构。 维护与金融机构的高层关系，定期拜访与沟通，增进互信，提升公司在金融市场的信誉与形象。 （三）融资方案设计与执行 根据公司资金需求与市场环境，设计个性化、结构化的融资方案，包括融资方式、金额、期限、利率、担保方式、还款安排等核心要素。 负责融资项目的全流程管理，包括项目立项、方案设计、材料准备、申报审批、合同谈判、资金到位等各个环节。 组织融资项目的尽职调查工作，配合金融机构完成贷前调查、风险评估、授信审批等工作。 负责融资合同与法律文件的谈判与审核，确保合同条款符合公司利益，有效防控法律风险与财务风险。 统筹融资资金的到位与使用安排，确保资金按时足额到账，满足公司经营与投资的资金需求。 建立融资项目台账，对融资项目进行全生命周期管理，跟踪资金使用情况与还款安排。 负责融资相关的抵质押登记、担保办理、公证等手续办理，确保融资担保措施合法有效。 （四）资产管理与资金运营 制定公司资金配置策略与资产管理策略，根据公司流动性需求与风险偏好，确定现金类、固收类、权益类等各类资产的配置比例。 统筹公司闲置资金的投资运作，包括银行存款、理财产品、债券、基金、货币市场工具等低风险投资品种，在保障流动性安全的前提下提升资金收益。 建立资产配置模型，运用量化方法进行资产配置优化，平衡流动性、安全性与收益性，提升资金使用效率与整体回报。 负责公司对外投资项目（含金融资产投资、股权投资等）的投后管理，跟踪投资标的经营情况与财务表现，定期进行资产估值与风险评估。 建立资产分类管理体系，对不同类型资产实行差异化管理策略，定期进行资产质量分析与风险分类。 负责公司应收款项、票据等经营性资产的管理，建立回款跟踪机制，加速资金周转，提高资产流动性。 统筹公司资产处置与盘活工作，制定不良资产处置方案，优化资产结构，提高资产质量。 定期进行资产配置再平衡与投资绩效归因分析，评估各类资产对整体收益的贡献，优化资产管理策略。 （五）流动性管理与成本管控 负责公司融资成本管控，通过渠道竞争、产品创新、时机选择、结构优化等方式持续降低综合融资成本。 建立融资成本监测体系与资金收益核算体系，实时跟踪市场利率变化、公司融资成本水平与资金运用收益，进行同业比较分析。 统筹公司债务期限结构与资产期限结构管理，合理配置长短期债务比例与长短期资产比例，实现期限匹配，避免债务集中到期引发流动性风险。 建立现金流预测与资金缺口预警机制，提前做好资金安排与融资储备，确保公司资金链安全。 负责公司授信额度管理，统筹各类授信的申请、使用、续期与注销，提高授信使用效率。 制定债务还本付息计划与资金调度方案，提前做好资金安排，确保按时还本付息，维护公司信用记录。 开展利率风险管理与流动性风险管理，运用利率互换、远期利率协议等衍生工具对冲利率波动风险。 建立资金池管理机制，统筹集团内各主体资金，实现资金内部调剂与集中管理，降低整体财务成本。 （六）股权融资与资本运作 统筹公司股权融资工作，包括战略投资者引入、私募股权融资、Pre-IPO融资等股权类融资项目。 负责IPO、再融资等资本市场股权融资项目的策划与执行，配合中介机构完成上市辅导、申报、发行等工作。 参与公司并购重组、产业整合等资本运作项目，设计并购融资方案与交易结构，提供资金支持与财务安排。 负责投资者关系管理，与现有股东、潜在投资者保持良好沟通，传递公司价值。 研究资本市场政策与监管要求，把握股权融资窗口与投资时机，通过多方案评估，选取适配市场环境的发行时机与发行方案。 参与公司股利政策制定与利润分配方案设计，平衡股东回报与公司发展资金需求。 跟踪资本市场估值水平变化，为公司市值管理提供融资与投资视角的专业建议。 （七）风险管理与合规管理 建立并完善投融资风险管理体系，识别、评估与防控融资与资产管理过程中的各类风险，包括信用风险、市场风险、流动性风险、法律风险、操作风险、集中度风险等。 建立风险预警指标体系，包括资产负债率、流动比率、速动比率、利息保障倍数、投资集中度、资产减值率等财务指标，实时监控风险状况。 制定风险应对预案与风险处置措施，在市场环境恶化或公司经营变化时及时调整融资策略与资产配置。 开展压力测试与情景分析，评估极端情况下公司的债务承受能力、资金链安全与资产质量。 建立融资担保管理体系与投资决策授权体系，规范对外担保行为与对外投资行为，控制或有负债风险与投资风险。 负责投融资相关的法律合规审查，确保融资与投资活动符合国家法律法规与监管要求。 定期进行投融资风险评估与风险报告，向管理层汇报风险状况与风险管理建议。 研究与投融资业务相关的法律法规，跟踪金融监管政策变化，确保业务合规开展。 （八）团队管理与建设 负责融资资管团队的建设与管理，制定团队发展规划与人才培养计划，打造专业化、复合型的投融资人才队伍。 统筹融资资管人员的招聘、选拔与任用，组建结构合理、能力互补的专业团队。 建立融资资管人员绩效考核与激励机制，将融资规模、融资成本、资金收益、风险控制、融资创新等指标纳入考核，激发团队积极性。 组织融资资管人员的专业培训与学习，提升团队在金融产品、财务分析、投资研究、法律合规、谈判技巧等方面的专业能力。 推动团队文化建设，营造专业、稳健、诚信、创新的团队氛围。 建立内部知识共享机制，沉淀投融资经验与资源，提升团队整体作战能力。 管理团队日常工作，合理分配工作任务，指导下属开展工作，进行绩效评估与能力培养。 （九）金融市场研究与产品创新 跟踪研究宏观经济形势、货币政策、金融监管政策变化，分析对融资环境、融资成本与资产管理的影响。 研究金融市场发展趋势与创新动态，及时掌握各类新型融资工具与投资产品。 开展金融产品创新研究，结合公司实际情况设计创新融资方案与资产管理方案，拓宽融资渠道，提升资产收益。 研究同行业投融资案例与优秀实践，借鉴先进经验，精进公司投融资管理水平。 建立投融资数据库与案例库，积累各类金融产品资料与项目经验，为方案设计提供参考。 跟踪评级机构评级标准与方法，维护公司信用评级，争取良好信用评级，压降融资成本。 研究绿色金融、科技金融、普惠金融等政策性融资产品与投资机会，争取政策支持与优惠资金。 建立宏观经济与市场分析框架，定期出具市场分析报告，为投融资决策提供研究支持。 （十）财务分析与测算 建立投融资财务测算模型，对融资方案与投资方案进行定量分析，包括成本测算、收益测算、现金流测算、偿债能力测算、财务影响测算等。 分析公司财务状况、偿债能力与资金盈余状况，结合公司盈利预测与现金流预测，合理确定融资规模、融资节奏与投资规模、投资方向。 运用财务模型进行资本结构优化分析与资产配置优化分析，研判适配的债务权益比例与资产组合，持续提升公司价值。 编制投融资相关的财务报表与披露材料，满足金融机构、投资者与监管部门的信息披露要求。 跟踪公司财务表现与关键财务指标变化，及时评估融资风险、偿债能力变化与资产质量变化。 参与公司全面预算管理，根据年度预算与投资计划制定年度融资预算与资金运用预算。 开展投融资效益分析，评估融资资金使用效益与资产投资回报，提高投入产出效果。 【学历要求】 本科及以上学历，金融学、经济学、会计学、财务管理、投资学、法学等相关专业，硕士学历优先。 持有CPA（注册会计师）、CFA（特许金融分析师）、FRM（金融风险管理师）、法律职业资格等专业证书者优先。 具有金融+财务+法律+投资复合背景者优先。 【经验要求】 8年以上融资管理、银行信贷、投资银行、资产管理等相关工作经验，其中3年以上团队管理经验。 有银行对公业务、券商投行、信托公司、基金公司、大型企业集团融资或资金管理经验者优先。 有成功主导过IPO、发债、资产证券化、银团贷款、重大投资项目等投融资项目经验者优先。 有丰富的金融机构资源与人脉，能够快速对接各类资金方与投资渠道者优先。 【技能要求】 资源整合能力：具备丰富的金融机构资源与人脉，能够快速对接各类资金渠道与投资资源，整合各方资源推进项目。 方案设计能力：具备优秀的投融资方案设计能力，能够根据公司需求与市场情况设计结构化融资方案与资产配置方案。 谈判沟通能力：具备出色的商务谈判能力与沟通协调能力，争取更为有利的融资条件与投资条款，统筹协调内外部各方关系。 财务分析能力：具备扎实的财务分析能力与量化测算能力，能够准确评估投融资方案的财务影响、风险与收益。 投资判断能力：具备良好的投资判断力与市场敏感度，能够识别投资机会与风险，做出科学的投资决策。 团队管理能力：能够带领融资资管团队高效开展工作，培养与激发团队成员能力，打造高绩效团队。 项目管理能力：具备优秀的多项目管理能力，能够同时推进多个融资与投资项目，确保项目按时落地。 学习创新能力：具备极强的学习能力与创新意识，能够快速掌握新型金融工具，创新投融资模式。 【素质要求】 具备高度的责任心与职业操守，严守商业秘密与财务纪律，坚持诚信合规的职业底线。 具备较强的抗压能力与执行力，能够在资金压力与市场波动下保持冷静，高效推进工作。 具备严谨细致的工作作风，对投融资方案与合同条款精益求精，有效防控风险。 具备主动开拓精神与市场敏感度，积极拓展融资渠道，把握市场有利时机。 具备稳健审慎的风险意识，在追求收益的时刻把风险控制放在首位，确保资金安全。 具备良好的服务意识与大局观，围绕公司战略与业务发展提供资金支持与专业服务。 具备诚实正直的品格，如实反映投融资情况与风险，不隐瞒不夸大，维护公司信誉。 【专业知识要求】 金融市场知识：全面掌握金融市场体系与运行机制，熟悉各类金融机构业务模式与产品特点。 融资专业知识：精通各类融资工具与融资产品，掌握融资方案设计与项目执行全流程。 资产管理知识：熟悉各类投资品种与资产管理业务，掌握资产配置与投资风险管理方法。 财务会计知识：精通财务会计与财务管理，熟练掌握财务报表分析、财务测算与估值方法。 资本运作知识：熟悉资本市场规则与资本运作方式，掌握股权融资、并购重组与投资相关知识。 风险管理知识：掌握金融风险管理理论与方法，能够识别与防控投融资各类风险。 法律法规知识：熟悉经济金融相关法律法规与监管政策，掌握投融资相关法律实务。 宏观经济知识：系统掌握宏观经济理论与货币政策，能够判断宏观经济与金融市场走势。