资金负责人

职责描述： 【主要职责】 一、资金管理与现金流规划 • 统筹集团资金管理，包括资金头寸监控、账户管理与资金调度，确保安全与流动性。 • 制定年度及滚动资金预算，监控执行偏差并提出调整建议。 • 建立数据驱动的现金流预测体系，提高预测准确性。 • 深入理解业务模式、账期结构、cash drivers，主动发现并推动改善资金效率的机会。 二、跨境资金管理与现金池建设 • 规划并实施集团现金集中策略，包括区域现金池、跨境资金调拨及资金中心建设。 • 优化全球账户架构及授权体系，减少 idle cash，提高资金利用效率。 • 确保跨境资金相关流程符合监管要求（外管、AML、KYC 等）。 三、融资管理与资本结构优化 • 制定集团融资策略，包括授信、银团贷款、贸易融资及结构化融资等。 • 负责与银行谈判融资条件，优化融资结构与资金成本。 • 定期分析资产负债结构及流动性风险，提出资本结构优化建议。 四、外汇与利率风险管理 • 建立集团 FX/IR 风险管理框架，监控风险敞口并制定对冲策略。 • 使用衍生品工具（远期、掉期、期权等）对冲风险并评估成效。 • 输出市场分析与预警，为经营层提供前瞻性建议。 五、银行关系管理 • 统一管理集团全球银行体系布局，选择合作银行并维护战略关系。 • 谈判银行费用、产品条款、授信额度，获取资源配置。 • 确保满足银行端的持续合规要求（KYC、制裁筛查等）。 六、内部协作与 Owner 心态要求（重点） • 主动承担跨部门问题解决，不以流程或职责边界为借口推诿。 • 在信息不完整、流程不成熟的情况下，能够主动推进任务落地。 • 与财务、业务、法务、税务、运营等部门高效合作，推动资金相关流程优化。 • 从经营视角提供资金策略，而非仅完成执行类工作。 七、系统建设与数字化 • 推动 Treasury Management System（TMS）建设与优化，提升资金透明度与自动化水平。 • 优化支付流程、银行接口及资金报表体系，提高资金运营效率。 八、团队建设与管理 • 建立并管理跨区域资金团队，提升整体专业能力与业务理解能力。 • 培养团队具备主动性、业务伙伴意识与 Owner 心态。 任职要求： 1、本科及以上学历，财务、金融、会计、经济类相关专业。 2、10 年以上资金管理经验，具备集团司库或区域司库经验者优先。 3、深度理解跨境资金管理、现金池、全球银行体系、融资工具及外汇风险管理。 4、 具备强业务洞察力，能够基于经营模式制定资金策略。 5、具有 Owner 心态，主动承担责任、推动跨部门事务，能在模糊环境中快速落地方案。 6、出色的沟通能力、协调能力与冲突解决能力。 7、英语可作为工作语言；有多国监管经验者优先。 8、熟悉 TMS 或 ERP 资金模块者优先。