反洗钱咨询顾问

【岗位职责】： 1. 诊断评估：为银行、证券、保险、基金、支付机构等金融机构及特定非金融机构提供反洗钱现状评估、差距分析与专项审计服务； 2. 自评估专项：牵头或参与机构洗钱风险自评估项目，包括评估制度与方法论搭建、风险场景库建设、固有风险与控制有效性评估、剩余风险评级，编写自评估报告并指导评估结果运用； 3. 体系优化：基于评估结果设计反洗钱合规解决方案，包括内控制度体系、客户尽职调查（CDD/KYC）与受益所有人识别操作规程、客户洗钱风险评级模型、可疑交易监测标准、合规指标体系及相关表单，并推动落地实施； 4. 产品与技术：作为产品经理负责反洗钱合规评价及技术服务产品的规划与全生命周期管理，包括评价方法论与指标体系设计、反洗钱监测系统/合规管理平台的需求分析、功能设计、原型迭代、用户验收及版本发布； 5. 【岗位要求】： 1. 教育背景：法律、金融、经济、会计、审计、计算机等相关专业本科及以上学历； 2. 工作经验：5年以上反洗钱、合规、内部审计或风险管理相关工作经验；具有大型商业银行、头部支付机构、证券/保险机构或国际知名咨询机构反洗钱实务经验者优先； 3. 法规功底：熟悉《反洗钱法》及客户尽职调查、受益所有人识别、可疑交易报告等配套监管规定，了解FATF国际标准及国内外反洗钱监管趋势，能快速完成新政策的解读与转化； 4. 评估与咨询能力：具备差距分析、专项审计或洗钱风险自评估实操经验，掌握访谈、穿行测试、抽样测试、证据底稿等方法论，能独立撰写评估报告、制度文件与整改方案； 5. 综合素质：具备独立客观的职业立场与"有效性导向"的反洗钱思维；优秀的报告撰写能力、培训授课能力与项目管理能力；责任心强，可接受出差。