Esteban Ortiz Jaramillo

Líder Senior en AML y Cumplimiento con más de 10 años de experiencia en prevención de delitos financieros, cumplimiento normativo e investigaciones en blockchain en los sectores fintech, energético, servicios financieros y humanitario. Ex MLRO registrado de una Money Services Business (MSB) en EE. UU. ante FinCEN.

Amplia experiencia en KYC/KYB, Debida Diligencia Reforzada (EDD), presentación de Reportes de Actividades Sospechosas (ROS), monitoreo de transacciones, operaciones con stablecoins y análisis de blockchain. Trayectoria comprobada en el diseño y liderazgo de marcos globales de AML alineados con normativa colombiana, la BSA, FinCEN y estándares internacionales.

Oficial Regional de Investigaciones – América at Comité Internacional de la Cruz Roja (ICRC) (2024-11 – Present)

Lideró investigaciones complejas transfronterizas relacionadas con conductas indebidas, incumplimientos regulatorios y violaciones éticas en múltiples jurisdicciones de América. Dirección de investigaciones transfronterizas de alto impacto fortaleciendo la integridad institucional y la rendición de cuentas.

• Lideró investigaciones complejas transfronterizas relacionadas con conductas indebidas, incumplimientos regulatorios y violaciones éticas en múltiples jurisdicciones de América
• Realizó investigaciones forenses, entrevistas y análisis de evidencia digital
• Preparó casos para sistemas internos de justicia y remisiones a jurisdicciones nacionales
• Elaboró informes integrales de investigación que respaldaron la toma de decisiones a nivel ejecutivo

Global Head of AML | MLRO | Compliance Officer at Ontop Inc (2022-10 – 2024-10)

MLRO registrado ante FinCEN para una Money Services Business (MSB) en EE. UU. con operaciones globales. Diseño y liderazgo del programa de AML, cubriendo onboarding, evaluación de riesgos, monitoreo y reportes regulatorios. Construcción y escalamiento de un marco de gobernanza AML que respaldó la expansión global.

• MLRO registrado ante FinCEN para una Money Services Business (MSB) en EE. UU. con operaciones globales
• Diseñó y lideró el programa de AML, cubriendo onboarding, evaluación de riesgos, monitoreo y reportes regulatorios
• Supervisó los procesos KYC/KYB y EDD en América, Asia y África
• Presentó los ROS ante FinCEN en cumplimiento con los requisitos de la BSA
• Implementó un marco de perfilamiento de clientes basado en riesgo, reduciendo la exposición a clientes de alto riesgo
• Lideró investigaciones relacionadas con transacciones en criptoactivos y flujos de pagos en stablecoins
• Uso de Chainalysis para rastrear transacciones en blockchain e identificar exposición a billeteras de alto riesgo
• Fortaleció los controles internos y acompañó las auditorías de instituciones financieras (incluyendo bancos Tier 1)
• Impartió de capacitaciones en AML a equipos globales multifuncionales

Oficial de Ética y Cumplimiento Regional – America at FCC Aqualia (2021-08 – 2024-11)

Liderazgo de la implementación de marcos corporativos de cumplimiento y regulatorios en una organización multinacional de construcción/infraestructura y gestión de agua. Refuerzo de los controles internos y respaldo de iniciativas de mitigación de riesgos.

• Lideró la implementación de marcos corporativos de cumplimiento y regulatorios en una organización multinacional de construcción/infraestructura y gestión de agua
• Realizó evaluaciones de riesgo regulatorio y aseguró la alineación con normativas locales de cumplimiento
• Diseñó y lideró el fortalecimiento de controles anticorrupción y políticas de gobierno corporativo en diversas jurisdicciones de América
• Brindó asesoría en cumplimiento a equipos operativos y alta dirección

Oficial de Ética y Cumplimiento at OLX Group (2021-01 – 2021-09)

Implementación del SAGRILAFT y el PTEE en OLX Autos, OLX Clasificados y OLX Financiamiento. Estructuración de un marco de cumplimiento que permitió la ejecución segura de operaciones de financiamiento de cartera con entidades bancarias.

• Implementó el SAGRILAFT y el PTEE en OLX Autos, OLX Clasificados y OLX Financiamiento en Colombia
• Estableció una estructura de gobernanza AML que integró las tres compañías bajo un único Comité de Cumplimiento y Ética
• Realizó evaluaciones de riesgo de AML a través de una matriz de riesgos y controles e implementó un protocolo de debida diligencia reforzada

Profesional de Ética y Cumplimiento at Frontera Energy Colombia Corp. (2018-01 – 2020-05)

Implementación de programas de cumplimiento en materia de anticorrupción, AML/CTF y protección de datos. Consolidación de un programa de ética y cumplimiento reconocido por UNODC y Ethisphere.

• Implementó los programas de cumplimiento en materia de anticorrupción, AML/CTF y protección de datos en múltiples jurisdicciones de LATAM
• Contribuyó a la consolidación de un programa de ética y cumplimiento reconocido por UNODC como uno con las mejores prácticas anticorrupción en Colombia
• Impulsó iniciativas de sensibilización, comunicación y debida diligencia que contribuyeron al reconocimiento de Frontera por Ethisphere como una de las Empresas Más Éticas del Mundo
• Automatizó el proceso de declaración de conflictos de interés, incrementando la eficiencia operativa

Profesional de Seguimiento at Bolsa Mercantil de Colombia (2015-11 – 2018-01)

Supervisión de firmas comisionistas de bolsa y sus corredores mediante inspecciones basadas en riesgo. Liderazgo de investigaciones y procesos disciplinarios.

• Realizó inspecciones in situ y extra situ bajo un enfoque basado en riesgo a las firmas comisionistas de bolsa y sus corredores
• Supervisó sistemas de AML, gobierno corporativo y programas de control interno
• Lideró investigaciones y procesos disciplinarios relacionados con incumplimientos éticos y contractuales

Máster in Compliance Iberoamericano – Universidad de Salamanca (2025)

Especialización in Gestión Anticorrupción – Universidad Externado de Colombia (2023)

Especialización in Derecho Administrativo – Universidad Nacional de Colombia (2015)

Abogado in Derecho – Universidad Nacional de Colombia (2014)