Nixon Suarez

Profesional en prevención de fraude, gestión de riesgos e investigaciones corporativas con más de 15 años de experiencia en el sector financiero, adquirencia y ecosistemas transaccionales. He liderado estrategias orientadas a la prevención, detección y mitigación de riesgos de fraude, fortalecimiento de controles internos y análisis de eventos irregulares, contribuyendo a la protección operativa y reputacional de las organizaciones. Cuento con experiencia liderando equipos regionales, diseñando e implementando controles preventivos y detectivos, gestionando herramientas de monitoreo antifraude y acompañando iniciativas de transformación digital desde la perspectiva de riesgo y seguridad.

He liderado y participado en investigaciones relacionadas con fraude transaccional, comercios, comportamientos inusuales y análisis de operaciones sospechosas, garantizando trazabilidad, documentación y seguimiento de hallazgos. Tengo experiencia en la construcción de estrategias basadas en análisis de datos, indicadores de riesgo y mejora continua, trabajando de manera articulada con áreas de negocio, tecnología, operaciones y actores externos. Me caracterizo por un enfoque analítico, estratégico y orientado a fortalecer ambientes de control, transparencia y toma de decisiones.

Head of Fraud & Risk Prevention at MIO República Dominicana (2023-04 – 2026-05)

• Lideré el equipo de prevención de fraudes para los canales de adquirencia y billetera, asegurando la gestión integral del riesgo y el acompañamiento a la operación.
• Realicé seguimiento a los principales indicadores de fraude, aprobación, falsos positivos y efectividad, manteniendo el equilibrio entre seguridad, conversión y experiencia del cliente.
• Diseñé, evalué e implementé controles de prevención y mitigación de fraude alineados con las tendencias del negocio, patrones transaccionales y nuevas modalidades de ataque.
• Acompañé iniciativas y proyectos del negocio desde la perspectiva de prevención de fraudes, identificando riesgos, definiendo controles y contribuyendo a su implementación oportuna.
• Administré herramientas de monitoreo y prevención de fraude para la detección oportuna de operaciones inusuales y análisis de riesgos operacionales.
• Analicé tendencias y eventos inusuales para la identificación de patrones de fraude, generación de alertas y fortalecimiento de controles preventivos.
• Elaboré y actualicé políticas, procedimientos y documentación operativa del área de fraude, fortaleciendo la estandarización y trazabilidad de los procesos.
• Lideré mesas de trabajo con áreas internas, entes externos y marcas, promoviendo la identificación de oportunidades, mejores prácticas y acciones conjuntas de mitigación.
• Documenté hallazgos y realicé seguimiento a incidentes de fraude y eventos relevantes identificados durante los procesos de monitoreo e investigación.

Head de Estrategia y Prevención de Fraudes at Niubiz Perú (2022-03 – 2023-04)

• Lideré el área de estrategia y el área de investigaciones de comercios y análisis de eventos asociados a fraude, identificando patrones irregulares y definiendo acciones de mitigación.
• Inicié y desarrollé proyectos orientados al crecimiento y fortalecimiento de la unidad de Prevención de Fraudes.
• Realicé seguimiento a los indicadores de cumplimiento, incluyendo ratio de fraude y conversión.
• Definí y aprobé controles y estrategias para mitigar pérdidas por fraude en comercios, de acuerdo con tendencias, patrones y nuevas modalidades identificadas.
• Lideré reuniones y mesas de trabajo con comercios, entidades y marcas del sector financiero.
• Identifiqué y compartí mejores prácticas para la aplicación de reglas de rechazo o envío a autenticación, con el fin de disminuir la negación y aumentar la tasa de aprobación.
• Participé en revisiones y análisis orientados a fortalecer controles relacionados con comercios, operaciones y riesgos transaccionales.

PROFESIONAL SR RIESGO FRAUDES at Colpatria Multibanca del Grupo Scotiabank (2021-10 – 2022-02)

• Administré herramientas de detección y prevención de fraude como Monitor+, VRM, Cardinal Commerce y TFC, garantizando su correcto funcionamiento.
• Hice seguimiento a los issues que afectaban el normal funcionamiento de la operación de monitoreo de fraudes.
• Parametricé reglas según la estrategia y las tendencias de fraude en los diferentes sistemas de análisis y monitoreo transaccional.
• Ejecuté y di seguimiento a controles diarios de monitoreo, como descarte efectivo, habilitaciones VIP, bypass de aprobación y efectividad de bloqueos.
• Generé KPIs de gestión como productividad, contacto telefónico, índice de descarte, recuperaciones, falsos positivos y gestión telefónica.
• Participé en proyectos de la fábrica digital y ecosistemas de pagos como tokenización, pagos QR, nueva banca online, 3D Secure, Transfiya y real time.

PROFESIONAL II ESTRATEGIA FRAUDES BANKING at Colpatria Multibanca del Grupo Scotiabank (2017-03 – 2021-09)

• Analicé, creé y gestioné controles para prevenir y detectar fraude en servicios de banking, banca individual, banca empresarial y adquirencia.
• Desarrollé estrategias de prevención de fraude mediante nuevas técnicas de análisis orientadas a reducir el volumen de casos con pérdida para la entidad financiera.
• Revisé y di seguimiento periódico a los controles implementados en los sistemas de monitoreo transaccional y detección de fraude.
• Realicé seguimiento a indicadores de medición de fraude como falso positivo, porcentaje de detección y niveles de servicio.
• Acompañé la implementación de la herramienta Monitor Plus para optimizar la identificación de fraudes en la banca digital en tiempo real.
• Creé, seguí y acompañé iniciativas y proyectos digitales que permitieron una detección y mitigación de fraude más oportuna.
• Lideré el grupo de adquirencia para el seguimiento de inusualidades en comercios, fraude e investigaciones.
• Participé en mesas de trabajo con Incocredito para la generación de controles y la búsqueda de oportunidades desde la perspectiva adquirente.

PROFESIONAL I ESTRATEGIA FRAUDES BANKCARD at Colpatria Multibanca del Grupo Scotiabank (2015-10 – 2017-02)

• Creé y gestioné controles para prevenir y detectar fraude en tarjetas de crédito para transacciones no presenciales.
• Identifiqué puntos de compromiso de la información para tomar medidas preventivas sobre clientes afectados.
• Realicé seguimiento a indicadores de medición de fraude como falso positivo, porcentaje de detección, niveles de servicio y puntos base.
• Configuré condiciones en las herramientas de monitoreo y detección de fraude.

ANALISTA FRAUDES BANCO at Colpatria Multibanca del Grupo Scotiabank (2010-03 – 2015-09)

• Gestioné información y bases de datos para la generación de cifras e informes gerenciales.
• Analicé información mediante bases de datos para apoyar la toma de decisiones del área.
• Respondí y gestioné reportes ante entes de control internos y externos por reclamaciones de fraude.
• Realicé conciliaciones de cuentas de fraude.
• Gestioné la recuperación de dineros con terceros.

MBA & Executive Master in Gestión de Riesgos, Banking and Financial Support Services – Instituto Europeo de Posgrado - IEP (2024-06 – 2025-11)

Grado in Ingeniería de sistemas – Universidad ECCI (2008 – 2015)

Curso in Inglés, Lengua y literatura inglesa – Smart academia de idiomas (2025-07)

Curso in Aplicación de buenas prácticas en la gestión de la seguridad de la información en un entorno digital – Colegio de Estudios Superiores de Administración (2021 – 2021)

Diplomatura in Ciberseguridad Auditor Interno ISO27001 – Universitaria de Cataluña (2020 – 2020)