Lizeth Monge

Con más de 13 años de experiencia en el sector financiero, en áreas tanto comerciales como operativas,

negocio adquirente y Pymes, apoyando en cumplimiento normativo, prevención del blanqueo de capitales,

gestión de riesgos Operativos y auditoría interna.

En mi rol, contribuí con datos estratégicos para la toma de decisiones. Mi experiencia incluye auditorías internas de calidad basadas en normas ISO 9001 y la generación de análisis de datos para apoyar la continuidad del negocio y la satisfacción del cliente.

Estoy comprometida con fortalecer procesos regulatorios, mejorar la eficiencia operativa y fomentar la colaboración dentro de los equipos, con experiencia en supervisión de personal.

Mi trayectoria está marcada por la capacidad para liderar iniciativas de mejora continua, gestionar y d idisemntiinficuairciqóune yja ms itiygaccoióonrddinea rriesagcotisviddaednetrso ddee enctaoprancoista ccoiórpno, rastiievmospreexigceonnteus.n enfoque proactivo en la

EXPERIENCIA

Analista III Cumplimiento may 2022 - may 2025 BAC

1.Generar, monitorear por medio de estadísticas el comportamiento de los alertamientos de las cuentas de la cartera de

MiPymes a las diferentes sub zonas comerciales, de igual manera, dar seguimiento a la evolución de estas alertas. Así como también, estar atenta a movimientos de cartera entre los ejecutivos para las correctas asignaciones de la gestión de las debidas diligencias correspondientes. Generar, monitorear por medio de estadísticas el comportamiento de los alertamientos SMT de las cuentas de la cartera de MiPymes a las diferentes sub zonas comerciales, de igual manera, dar seguimiento a la evolución de estas alertas.

Así como también, estar atenta a movimientos de cartera entre los ejecutivos para las correctas asignaciones de la gestión de las debidas diligencias correspondientes. Inclusión de reportes actividades inusuales y seguimiento a casos de investigación.

• Coordinación y comunicación con las áreas de apoyo de la organización y participación activa con las mismas con los temas que a cumplimiento se refieren en afectación directa al departamento Pymes.

Notificación a las diferentes áreas de la actualización de cambios en la legislatura, política interna en temas regulatorios. Enlace directo con Control Interno de Bca Personas y ACR de Canales y por supuesto el Depto de Cumplimiento.

• Velar por el cumplimiento de la actualización de expedientes de clientes en el área de Pymes y afiliación. De acuerdo a los niveles de riesgo del cliente se debe de procurar que los clientes parte del la cartera Pymes mentengan los expedientes actualizados de acuerdo a los requerimientos regulatorios, así como la coordinación del bloqueo y desbloqueo de cuentas y productos de los clientes por incumplimientos de compromisos u omisiones.
• Revisar, supervisar y dar seguimiento a temas de transferencias internacionales de la cartera Pymes que tenga que ver con retenciones OFAC, respuesta inmediata a Bancos Corresponsales cuando estos hagan las debidas consutas, asi como dar seguimiento a casos de profundización entre la transferencia y la actividad de los clientes.

También canalizar correctamente cuando corresponda y coordinar proceso de respuestas a casos APNFD's, PEP's, NF, AREX y cualquier alerta negativa de cliente en las diferentes herramientas de consulta. Dar seguimiento a respuesta a casos de excepción y diseño de mejoramiento de procesos cuando corresponda en lapsos aceptables de tiempo.

• Revisar, supervisar y dar seguimiento a temas de transferencias internacionales de la cartera Pymes que tenga que ver con retenciones OFAC, respuesta inmediata a Bancos Corresponsales cuando estos hagan las debidas consutas, asi como dar seguimiento a casos de profundización entre la transferencia y la actividad de los clientes.

También canalizar correctamente cuando corresponda y coordinar proceso de respuestas a casos APNFD's, PEP's, NF, AREX y cualquier alerta negativa de cliente en las diferentes herramientas de consulta. derá seguimiento a respuesta a casos de excepción y diseño de mejoramiento de procesos cuando corresponda en lapsos aceptables de tiempo.

• Solicitar, proponer y Coordinar las capacitaciones de zonas del área Pymes en materia regulatoria. Actualización y seguimiento de conocimientos en materia regulatoria. Cumplimiento de evaluaciones y refrescamiento de conocimientos afin a lo que la regulación exige.
• Ficalizar y vigilar lo correspondiente a los ingresos de los Riesgos Operativos. Dar seguimiento a las áreas respectivas del descargue de reportes para identificar la aplicabilidad de RO's en el área, coordinar con las áreas las descargas del Pocket para encontrar eventuales incidentes, dar seguimiento a la generación de reportes e ingresos a la herramienta de RO, así como las eventuales RO e identificaciones.
• Realizar labores propias de personal supervisado con temas regulatorios cuando este se encuentre ausente por las diferentes razones que sean.

Asistente Control operativo sep 2018 - may 2022 BAC Credomatic

Apoyo Gerencia de Pymes en Riesgo Operativo, Calidad, seguimiento a Temas de Cumplimiento, Gestor Ambiental, Generación de Datos de Ventas, Realizar Presentaciones del Área, Control del Presupuesto, Análisis de Datos, Asistencia a la Gerencia

Comercial, Compras SAP, Apoyo en auditorías internas. Quejas.

Asistente Jefatura Operaciones sep 2015 - sep 2018 BAC Credomatic

Apoyo a las áreas de Pago a Comercios, Contracargos Adquirente, Contracargos

Emisor y Operaciones. Apoyo en Auditorías Internas.

Asistente Administrativo sep 2014 - sep 2015 BAC Credomatic

Asistente Administrativa Gerencia de Afiliados y Procesamiento área Pago a Comercios (Funciones varias de Pago a Comercios y seguimiento de indicadores de Control) Apoyo en Auditorías Internas.

Auxiliar de calidad jun 2012 - sep 2014 BAC Credomatic

Auxiliar de Calidad Gerencia de Afiliados y Procesamiento área Pago a Comercios (Funciones de Seguimiento a temas de Calidad,

Quejas, Gestión de Riesgo Operativo, Continuidad de Negocios y seguimiento de indicadores de Gestiones.

Apoyo

Auditorias

Internas de Calidad. Compras en SAP.

Responsable de facturación ene 2011 - ene 2012 Zermat Internacional

Facturación (manejo sistema exactus), servicio al cliente, ventas y asesora. Responsable de facturación

Grupo Irex ene 2010 - oct 2010

Facturación y Servicio al cliente Facturación de pedidos tomados por los agentes de venta de distribuidores, mayoristas y detalle

Oficial de Atención telefónica Senior nov 2008 - oct 2010 BAC Credomatic

Monitoreo Oficial Atención Telefónica Senior (Centro Operativo de Excelencia COE) -Monitoreo Oficial Atención Telefónica

(Calidad Regional, Satisfacción de clientes) - Conocimientos: AS400, QRYS, Siebel, Tele marketing (unified IP), Ingreso Quejas y

Sugerencias)

Operador telefónico may 2007 - oct 2007 Sermules S.A.

Suplente Central Telefónica (JASEC) Conocimientos: Televantage, SIPAC, Siebel

Soporte Técnico nov 2006 - oct 2007 Sistemas de Cómputo y Soluciones Tecnológicas S.A.(JASEC)

-Soporte Técnico (Sistema de Apertura de Cajas) Conocimientos: SAC, SACAD, labores de oficina.

FORMACIÓN

-Licenciatura, Administración de Negocios Universidad Americana (CR)

-Bachillerato, Administración de Negocios Universidad Americana (CR)

-Cumplimiento Normativo y Protección de Datos(Corporate Compliance) CESUMA Y CEUPE

-Profesional Negocio Adquirente, Banking and Financial Support Services Universidad Corporativa BacCredomatic

-Auditoría Interna ISO 9001:2015 Universidad Corporativa BacCredomatic

-Auditor Interno en la Norma ISO 9001:2008, Calidad Sistemas Quimicos Industriales

-Taller Liderazgo para el compromiso Universidad Corporativa BacCredomatic

-Taller Los 7 Hábitos de las personas altamente Efectivas Franklin Covey Universidad Corporativa BacCredomatic

-Técnico Administración de Empresas Instituto Tecnológico de Costa Rica

-Microsoft Office Basic

-Introducción a la ISO 27000 y sus estándares de seguridad de la información

-Cómo crear una cultura de alto rendimiento

-Cómo desarrollar tu imagen profesional en la era de la nueva normalidad

-Gestión de riesgos de seguridad para empresas

-La escucha activa: El secreto de la comunicación efectiva

-Aprende análisis de datos

-Cómo crear una mentalidad de agilidad en el Aprendizaje

-Cómo desarrollar tu plan de carrera profesional y aprendizaje continuo

-Marketing B2B: generación de demanda business to business

-Pensamiento estratégico

-Responsabilidad Penal de las personas Jurídicas

-Liderazgo Integral y Creativo

-Introducción a Modelos de Gobierno Riesgo y Cumplimiento.

-Cumplimiento Normativo de la Empresa y Ética Profesional

-Prevención del Blanqueo de Capitales

-Protección de Datos Personales

-Seguridad de la Información

-Liderazgo Ético y Felicidad

-Calidad del Medio Ambiente y Prevención de Riesgos Laborales

-Responsabilidad Social, Marketing y Comunicación