Oliver Resch

Senior KYC/AML – Experte mit über 15 Jahren Erfahrung im Bankenumfeld mit Schwerpunkt auf Firmen- und institutionellen Kunden.

Fundierte

Kenntnisse in risikobasierter Kundenüberwachung, Komplexen Eigentümerstrukturen sowie regulatorischen Anforderungen nach GwG und EU-AML-Richtlinien. Hohe Analysekompetenz, ausgeprägtes Qualitätsbewusstsein und langjährige Erfahrung in der Zusammenarbeit mit Markt, Risiko und Compliance.

Senior KYC / AML Compliance Specialist at DZ Bank AG (2026-01 – Present)

KYC-Überwachung & Kundenkommunikation

• Sicherstellung eines reibungslosen und fristgerechten Ablaufs sämtlicher KYC-Überwachungsprozesse
• Durchführung regel- und anlassbezogener KYC-Reviews für Firmenkunden, institutionelle Kunden sowie Banken
• Risikoorientierte Beurteilung von KYC-Fällen und Ableitung erforderlicher Maßnahmen
• Analyse und Validierung relevanter Kundeninformationen gemäß GwG
• Identifizierung und Verifizierung wirtschaftlich Berechtigter (UBO-Prüfung)
• Recherchen in internen Systemen sowie externen Datenbank und Registern
• Revisionssichere Pflege sämtlicher Kundendaten
• Unterstützung der Qualitätssicherung
• Eigenverantwortliche Verwaltung eines Überwachungsportfolios

Senior KYC-Officer at Credit Agricole Leasing & Factoring S.A., Niederlassung Deutschland (vorher Eurofactor AG) (2013-06 – 2025-12)

Corporate KYC in Deutschland, Belgien und den Niederlanden; Analyse komplexer mehrstufiger Eigentümerstrukturen inklusive Private-Equity-Gesellschaften; Identifikation wirtschaftlich Berechtigter (UBO); Durchführung von PEP- und Sanktionsscreenings; Erstellung AML-bezogener Stellungnahmen und Risikobewertungen; Anwendung risikobasierter Klassifizierungsmodelle; Schnittstelle zwischen Compliance, Legal und Marktbereich

Client Relationship Manager at Credit Agricole Leasing & Factoring S.A., Niederlassung Deutschland (vorher Eurofactor AG) (2018-07 – 2020-11)

• Betreuung und Entwicklung von Neu- und Bestandskunden im Factoring-Geschäft
• Analyse von Finanzkennzahlen und Bonitätsbeurteilung
• Strukturierung individueller Finanzierungslösungen
• Vertragsverhandlungen mit mittelständischen Unternehmen
• Schnittstelle zwischen Risiko, Vertrieb und Vertragsmanagement
• Durchführung von Jahresgesprächen und Limitanpassungen

Contract Manager at Credit Agricole Leasing & Factoring S.A., Niederlassung Deutschland (vorher Eurofactor AG) (2014-02 – 2018-06)

• Erstellung, Prüfung und Verhandlung von Factoring- und Sicherheitenverträgen
• Nachverfolgung vertraglicher Verpflichtungen
• Abstimmung mit Rechtsabteilung und externen Beratern
• Risikoanalyse bei Vertragsänderungen
• Sicherstellung regulatorischer Anforderungen

Sachbearbeiter Forderungsmanagement at Credit Agricole Leasing & Factoring S.A., Niederlassung Deutschland (vorher Eurofactor AG) (2010-05 – 2014-01)

• Überwachung und Analyse von Forderungseingängen
• Prüfung von Debitorenlimiten
• Kommunikation mit Kunden bei Zahlungsabweichungen
• Reporting an Management und Risikoabteilung
• Unterstützung bei Insolvenzfällen

FAA Gesellschaft für berufliche Bildung Neuss GmbH (2010-01 – 2010-04)

Gruppenleiter Buchhaltung at Netto-Marken-Discount AG & Co. KG / Plus Warenhandelsgesellschaft mbH (2001-04 – 2009-12)

• Führung eines Buchhalungsteams
• Verantwortung für Debitoren- und Kreditorenbuchhaltung
• Kontenabstimmung und Einzelwertberichtigungen
• Abstimmung von Personalkosten
• Mitwirkung bei Monats-, Quartals- und Jahresabschlüssen
• Prozessoptimierung im Rechnungswesen
• Ansprechpartner für Wirtschaftsprüfer

Kaufmännischer Angestellter at Netto-Marken-Discount AG & Co. KG / Plus Warenhandelsgesellschaft mbH (1996-06 – 2001-03)

• Sachkonten- und Kreditorenbuchhaltung
• Rechnungsprüfung und Zahlungsverkehr
• Unterstützung bei Abschlussarbeiten
• Analyse von Abweichungen

Ausbildung in Groß- und Außenhandelskaufmann – PLUS Warenhandelsgesellschaft mbH (1994-02 – 1996-06)

Transportbataillon in Rheine – Grundwehrdienst – Verwaltung (1993-01 – 1993-12)

Höhere Handelsschule – Hans-Böckler-Berufskolleg (1990-07 – 1992-06)