Marjorie Lisseth Medrano

Abogada y Notario con Certificación CAMS y Maestría en curso en Dirección del Talento Humano. Especialista en Cumplimiento Normativo AML con más de 6 años de trayectoria en el diseño e implementación de sistemas de gestión de riesgos. Experta en la integración de marcos legales, regulatorios y de gestión de personas para fortalecer la cultura ética organizacional, con amplia experiencia en la capacitación de equipos multidisciplinarios, la relación directa con entes reguladores y el desarrollo de soluciones estratégicas que alinean los requerimientos legales con los objetivos de negocio.

Experta en el diseño de políticas de cumplimiento bajo estándares locales e internacionales, con sólidas habilidades en análisis transaccional y procesos de debida diligencia. Mi enfoque integra la rigurosidad jurídica con la innovación tecnológica bajo el Enfoque Basado en Riesgos (EBR) para crear sistemas de prevención eficientes, adaptables y orientados a fortalecer la cultura ética organizacional

• Asesor Legal y Oficial de Cumplimiento at Lucky Technology, S.A.S. DE C.V. (2025-03 – Present)

Dirección integral de la estrategia legal corporativa y del sistema de cumplimiento normativo en general y normativa vigente en materia de Prevención de Lavado de Activos (Decreto 426). Responsable de brindar asesoramiento jurídico transversal y multidisciplinario a las diversas áreas de la empresa en derecho contractual, laboral, societario, propiedad intelectual y protección de datos personales, garantizando la seguridad jurídica en las operaciones comerciales nacionales e internacionales. Como Oficial de Cumplimiento, liderando el diseño, implementación y supervisión del Sistema de Prevención de LDA/FT/FPADM bajo un Enfoque Basado en Riesgos (EBR), administración de la matriz de riesgo, monitoreo transaccional y reportes de operaciones reguladas(ROR) y sospechosas (ROS), procesos de debida diligencia (KYC, DD, EDD) y la gestión de auditorías regulatorias, actuando como representante oficial y enlace estratégico ante la Unidad de Investigación Financiera (UIF) por medio del uso de las plataforma goAML.

• Oficial de Cumplimiento Normativo y Notaria Institucional at Fundación para el Desarrollo de la Mujer Salvadoreña-FUDEM (2023-11 – 2025-02)

Encargada de Cumplimiento y responsable del blindaje preventivo, legal y regulatorio de la institución. Lideré el diseño e implementación de políticas y manuales internos para la prevención de LDA/FT/FPADM bajo la normativa vigente en materia de Prevención de Lavado de Activos, así como el monitoreo transaccional continuo para la detección de patrones sospechosos y reportes de operaciones reguladas(ROR) y sospechosas (ROS), Evaluación de debida diligencia (KYC, DD, EDD) para clientes, proveedores y benefactores para asegurar la trazabilidad de los fondos, además de diseñar los planes de capacitación técnica en ética y programas de prevención de LDA/FT/FPADM, así como ser el enlace oficial ante la Unidad de Investigación Financiera (UIF), por medio del uso de las plataforma goAML y correo CEP para la notificación de Oficios. En coordinación con el área de gestión humana, ejercí funciones notariales directas para la corporación, responsabilizándome de la redacción, formalización y legalización de finiquitos laborales y contratos, garantizando la fe pública y la seguridad jurídica en la desvinculación y contratación de personal.

• Encargada de Cumplimiento y Gestión Integral de Riesgos at

Instacredit El Salvador, S.A. de C.V. (2021-09 – 2023-11) Desempeño como Encargada de Cumplimiento y Gestión Integral de Riesgos para la operación de la microfinanciera en El Salvador. Responsable del diseño, implementación y puesta en marcha desde cero del Sistema de Prevención de LDA/FT/FPADM, articulándolo con la mitigación de riesgos legales y operativos inherentes al negocio financiero. Directora de la supervisión y control del sistema de atención a quejas, reclamos y denuncias de clientes, asegurando el estricto cumplimiento de la normativa de Protección al Consumidor y la detección oportuna de patrones de fraude.

Lideré el análisis técnico y la reportería expedita de operaciones reguladas(ROR) y sospechosas (ROS) ante la Unidad de Investigación Financiera (UIF) por medio del uso de las plataforma goAML, además de actuar como asesora corporativa interna en la elaboración de contratos laborales, finiquitos legales y la coordinación de estrategias de defensa legal para la resolución efectiva de litigios y controversias comerciales.