Daniel Plancheria Garcia

Gestor de banca Premier 01/2019 - Actual

CaixaBank - Barcelona

Gestión de una cartera de aproximadamente 500 clientes de banca premier (se consideran clientes premier los que tienen unos saldos de entre 100.000 y 500.000€ en la entidad). El volumen total de la cartera es de 65 Millones de euros aproximadamente. • Crecimiento de la cartera vía captación de nuevos clientes y vía captación de posiciones externas de los clientes ya pertenecientes a la cartera.
Asesoramiento sobre todo tipo de productos de inversión: fondos de inversión, carteras de fondos, rentas vitalicias, Unit Link, planes de pensiones, etc. • Planificación sobre la cobertura personal y patrimonial.
Mantenimiento de todos los requerimientos de MIFID: test de idoneidad, realización de propuestas de inversión, actas MIFID, etc.
Comercialización de los productos y servicios de la entidad, tanto financieros como no financieros, a los clientes de la cartera.
Estudio de las necesidades concretas del cliente con la finalidad de ofrecer los productos más convenientes en función del perfil del cliente y las directrices de comercialización recibidas.
En este segmento de clientes, también se conceden operaciones de activo, aunque por la tipología de cliente, este tipo de operaciones se reducen principalmente a préstamos hipotecarios y en menor medida préstamos personales.

Gestor de banca de negocios y PYMES 06/2017 - 01/2019

CaixaBank - Barcelona

Gestión de una cartera de aproximadamente 700 clientes, todo ellos profesionales, autónomos y PYMES.
Asesoramiento y comercialización de productos financieros basado en la tipología y necesidades del cliente, es decir, necesidades de financiación de circulante. Productos principales: cuentas de crédito, líneas de descuento comercial, leasing, factoring y confirming entre otros.
Análisis de riesgo y estudio de las operaciones de financiación, que resulta más complejo en esta tipología de cliente debido a los diversos factores que intervienen para la concesión de la financiación.
Prestación de servicios específicos para este tipo de clientes como, por ejemplo, el giro de recibos o el TPV.
Gestión dinámica y proactiva de la cartera de clientes realizando visitas a locales comerciales y despachos de clientes.

Gestor de banca particular 10/2014 - 06 /2017

CaixaBank - Barcelona

Fidelización y retención de la cartera de clientes identificando su nivel de vinculación con la entidad y el riesgo de abandono y en función de esto, decisión sobre los canales y esfuerzos comerciales a realizar.
Asesoramiento a los clientes en materia financiera.
Gestión y seguimiento de los trámites administrativos; análisis y explicación al cliente de los derechos y cláusulas del contrato financiero formalizado, notificación de eventuales cambios en las condiciones.
Comercialización de los productos y servicios de la entidad, tanto financieros como no financieros, a los clientes de la cartera.

Contabilidad y Finanzas 07/2012 - 10/2014

Instituto de Reproducción CEFER - Barcelona

Contabilidad general: conciliaciones bancarias, gestión de tesorería, cierres contables.
Labores de apoyo en la preparación de los estados financieros. • Supervisión del cumplimiento de las obligaciones fiscales de la empresa.
Soporte en actividades de auditorías tanto internas como externas.
Gestión de cuentas a cobrar (facturación a clientes y cobros) y cuentas a pagar (contabilización facturas proveedores y pagos).

Asistente de Contabilidad 09/2011 - 12/2011

Instituto de Reproducción CEFER - Barcelona

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