David Engez

Réalisation de bilans patrimoniaux et élaboration de stratégies d'investissement Conseil en optimisation fiscale et valorisation d'actifs selon le profil de risque Accompagnement des clients sur les problématiques successorales (donation, assurance, prévoyance)

APPRENTI CHARGÉ D'AFFAIRES EXPERT EN PATRIMOINE - La Banque Postale de Domont - Domont

(2024-10 - 2026-06)

• Réalisation de bilans patrimoniaux et élaboration de stratégies d'investissement
• Conseil en optimisation fiscale et valorisation d'actifs selon le profil de risque
• Accompagnement des clients sur les problématiques successorales (donation, assurance, prévoyance)
• Proposition de solutions adaptées aux objectifs patrimoniaux à moyen et long terme
• Suivi personnalisé et fidélisation d'une clientèle haut de gamme

APPRENTI CHARGÉ D'AFFAIRES - La Banque Postale de Montmorency - Montmorency

(2023-10 - 2024-09)

• Accueil et accompagnement des clients dans leurs démarches bancaires
• Ouverture de comptes (courant, offre simplicité) et gestion administrative associée
• Identification des besoins et orientation vers les offres adaptées
• Prise et organisation des rendez-vous pour les conseillers

CHARGÉ DE RECOUVREMENT - CDI - La Banque Postale Financement - La Plaine Saint Denis

(2022-04 - 2023-09)

• Négociation de plans de remboursement adaptés à la situation financière des clients
• Relances multicanales (téléphone, e-mail, courrier) pour le suivi des impayés
• Reporting régulier des résultats et de l'activité auprès du manager
• Mise à jour des informations dans les outils de suivi

MASTÈRE CONSEILLER PATRIMONIAL DU DIRIGEANT / FORMAPOSTE - L'ECOLE SUPERIEURE DE LA BANQUE à Nanterre (92) (2024 - 2026)

BACHELOR CONSEILLER CLIENTELE EN BANQUE ET ASSURANCE / FORMAPOSTE - CFA STEPHENSON à Paris (75) (2021 - 2024)

BTS MANAGEMENT COMMERCIAL OPERATIONNEL - CFA AFFIDA l'Ecole Commerciale à Argenteuil (95) (2018 - 2021)

BACCALAUREAT PROFESSIONNEL COMMERCE - CFA ACPPAV à Poissy (78) (2013 - 2016)