金融個人営業・ファイナンシャルプランナー
職務内容
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求人要約
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- 【顧客本位】長期伴走スタイル／無理な売り込みなし
- 【評価】プロセス評価あり／四半期ごとのフォロー面談
- 【環境】兵庫県メイン／年休122日／有休平均16日
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仕事内容
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個人向け資産運用コンサルティング営業／長期伴走型／地域に深く根ざし兵庫で長く安心して働ける環境です。
ご来店・既存取引のある個人のお客さまを中心に、資産運用・ライフプラン設計の提案を行います。単なる金融商品の提案ではなく「お客さまの人生に寄り添うコンサルティング」がミッションです。 ■具体的には ・預金・資産状況・ライフイベント（教育／住宅／老後）などのヒアリング ・投資信託、保険、外貨預金等を組み合わせた運用プランの設計 ・商品特性やリスクの分かりやすい説明と意思決定支援 ・既存顧客への定期フォロー（資産見直し・追加提案） ・市場環境や制度改正に応じた運用アドバイス 飛び込みや短期的な売上重視ではなく、長期的な信頼関係を軸とした提案スタイルです。 ■特徴 ◎「顧客のためになる営業」へ 個別最適なプランを設計し、将来にわたり伴走。売るための商品提案ではなく、お客さまの人生設計に価値を発揮できる営業です。 ◎「将来性」×「安定基盤」 りそなグループの一員としての安定性に加え、地域密着の強みから継続的な顧客基盤を保有。先行き不安を感じにくい環境で腰を据えて働けます。 【ポイント】 最大の魅力は、安心してお客様に向き合える環境が整っていること。 ■押し売りしない。顧客本位の営業ができる！ みなと銀行の営業は「売るため」ではなく「役に立つため」に動くスタイル。銀行都合で押し込むような提案は一切ありません。大切にしているのは、普段からの関係性や信頼感で選んでもらえる営業であることです。 ■「結果だけじゃない」評価制度 評価は数字だけでなく、仮説の立て方やお客様への向き合い方などプロセスそのものを重視しています。現場では各顧客への提案仮説を1枚のペーパーにまとめ、訪問前に上司と確認しながら質の高い提案を磨く仕組みを整備。プロセス評価は年1回の本評価に反映され、賞与にも連動します。また四半期に1度のフォロー面談があり、納得感の高い評価運営を実現しています。 定期的にある支店会議も、うまくいった人の成功事例を共有する学びの場です。「どのお客様にどうアプローチしたら良いか」を全員で考え、チームで成果をつくる文化があります。
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チーム組織構成
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活躍している中途社員の共通点は、素直さ・誠実さ・継続力。“売るための営業”ではなく“顧客と向き合う営業”がしたい方にぴったりです。 ※女性管理職156名在籍
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対象となる方
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【業種未経験歓迎】顧客本位で信頼を築ける方／兵庫で長く活躍したい方／寄り添う営業に転換したい方
◆必須条件 ・営業職としての実務経験がある方（業界不問） ◆歓迎条件 ・金融業界での営業経験がある方（信金・証券・銀行など） ・住宅ローン、資産提案など不動産営業経験がある方 ・リテール金融／投資商品の販売経験 ・新規開拓営業の経験がある方 ◆求める人物像 ・誠実な姿勢で業務に取り組むことができる方 ・自ら考えて動ける主体性を持つ方 ・チームワークを大事にできる方 ・地域に根差し、兵庫で長く活躍したい方 ◆こんな方におすすめ！ ・押し売りではなく、信頼で選ばれる営業をしたい ・誠実な働き方がきちんと評価される環境がいい ・兵庫で長く働ける金融業を探している
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勤務地
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【U・Iターン歓迎！】 ◆兵庫県、大阪府の各支店もしくは本部 【本部】 兵庫県神戸市中央区三宮町2-1-1 ⇒各線「三宮」駅 徒歩5分 【各支店】 ＜兵庫県＞ ◇神戸市（中央区、東灘区、灘区、兵庫区、長田区、北区、須磨区、垂水区、西区） ◇阪神地域…尼崎市、西宮市、芦屋市、伊丹市、川西市、宝塚市、三田市 ◇東播磨地域…明石市、加古川市、高砂市、加古郡播磨町、加古郡稲美町、三木市、西脇市、小野市、加東市、加西市 ◇西播磨地域…姫路市、揖保郡太子町、神崎郡福崎町、宍粟市、たつの市、相生市、赤穂市、赤穂郡上郡町 ◇淡路・丹波・但馬地域…豊岡市、朝来市、丹波篠山市、丹波市、洲本市、南あわじ市、淡路市 ＜大阪府＞ ◇大阪市 担当エリアに応じて営業時の移動手段が異なります。三木・小野・三田といった郊外エリアでは車での移動が中心で、車営業になるケースが多めです。一方、阪神間ではバイク、車、大阪・三宮エリアは遠方のみ車を使用し、近隣は自転車や電車での訪問が一般的です。エリア特性に応じた柔軟な働き方ができます。
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勤務時間
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8:40～17:25（所定労働時間7時間45分 休憩60分） 営業職は、訪問準備などのため 8:15前後に出社する人が多く、18～19時台に退勤する働き方が一般的 です。 毎週水曜日は定時退社を推奨する 早帰りDAY を設けており、チームでメリハリある働き方を実践しています。
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平均残業時間
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月10時間～20時間程度
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雇用形態
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正社員
※試用期間3カ月（待遇や労働条件に変更はありません）
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給与
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＜賃金形態＞ 月給制 ＜月収例＞ 月収例：304,000円～523,900円 ※固定給＋残業代（20時間想定）を含む ＜月給＞ 263,800円～453,900円 ＜昇給有無＞ 有 ＜残業手当＞ 有 ＜給与補足＞ ～能力・経験年数に応じて給与を決定します～ ■昇給／年1回（7月） ■賞与／年2回（6月・12月）※試用期間終了後、支給対象となります。 賃金はあくまでも目安の金額であり、選考を通じて決定します。 月給は固定手当を含めた表記です。
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給与にプラスしてもらえる手当・インセンティブ
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◆交通費全額支給 ◆時間外手当 ◆子ども手当
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賞与
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年2回（6月・12月）
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昇給
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年1回（7月）
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入社時の想定年収
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年収482万円～829万円
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社員の年収例
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- 26歳／年収527万円（入社1年目）
- 28歳／年収593万円（入社2年目・主任）
- 31歳／年収710万円（入社5年目・支店長代理）
待遇・福利厚生
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■社会保険完備（雇用・労災・健康・厚生年金） ■財産貯蓄制度 ■社員持株会制度 ■共済会 ■階層別・職務別研修 ■公的資格・通信教育を活用したキャリア開発支援 ■奨学金サポート資金融資制度
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休日・休暇
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年間休日：122日以上
■完全週休2日制
（土日休み）
■祝日休み
■年末年始休暇
■有給休暇
※平均取得日数16.3日（2024年度実績）
■産前・産後休暇
■育児休暇
※取得実績あり
■制度休暇 ■半日休暇制度 ■ミニ・リフレッシュ休暇 ■ボランティア休暇 ■周年特別休暇 など ★5日以上の連続休暇取得可
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社員インタビュー
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■同僚／Oさん／Q.入社理由は？
前職も金融でしたが、もっと幅広い支援ができる環境で働きたいと思い転職を決めました。地域密着でお客様に寄り添える点と、りそなグループのネットワークを活かした提案ができる点に惹かれました。
■同僚／Mさん／Q.働き方や環境について
入行して驚いたのは、支店の雰囲気がとてもフラットで相談しやすい点。疑問を投げかけると皆さん丁寧に教えてくれるので安心して仕事ができます。有給も取りやすく、子ども手当などの制度にも助けられています。
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取材レポート
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■会社・事業の優位性は？
お客様との関係を“育てる”営業スタイル
お客様との関係をじっくり育てながら、最適な提案につながったときに大きな手応えを感じます。短期間で成果が出ることばかりではありませんが、1年、2年とかけて築いた信頼が実を結ぶ瞬間は格別です。「あなたに任せたい」と選んでもらえるのも、この営業スタイルならでは。担当として責任を持ち、お客様の人生や事業に寄り添えることが、仕事のやりがいにつながっています。
丁寧な営業スタイルだからこそ、成果につながるまで時間がかかる場面があります。訪問を重ねてもすぐに結果が出るわけではなく、コツコツと関係を積み上げる根気が必要です。ただ、支店長や先輩が状況を見て声をかけてくれたり、チームで進める文化が根づいていたりと、一人で抱え込むことはありません。時間はかかっても、着実に前に進める安心感があります。
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