Arleth Rubí Meraz Durán

Soy un profesional con experiencia en prevención de lavado de dinero (PLD) y financiamiento al terrorismo (FT). Durante mi carrera, he trabajado para una institucion financiera y en un despacho jurídico, ambos en la materia de PLD/FT, en los cuales he colaborado para crear estrategias y políticas efectivas para prevenir actos relacionados con el lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo.

Analista KYC

Toka Fintech S.A. de C.V. Institución de Fondos de Pago Electrónico, Zapopan, - Zapopan, Jal.

marzo 2022 a mayo 2023

Verificación de identidad y documentación: Realización de procesos de KYC para la validación de identidad de prospectos y clientes (personas físicas y personas morales), recabando y revisando datos y documentos para cumplir con la normatividad de PLD/FT.

Recopilación y revisión de documentos KYC.

Análisis de riesgos y debida diligencia: Evaluación del riesgo de clientes mediante la revisión de antecedentes, comportamiento transaccional y perfiles de riesgo.

Llevar a cabo la debida diligencia para la identificación de posibles actividades sospechosas.

Realización de entrevistas a clientes y a prospectos de clientes con el fin de validar información.

Búsqueda y cotejo en listas negras.

Reportes y Avisos

TOKA INTERNACIONAL SAPI DE CV - Zapopan, Jal.

mayo 2021 a marzo 2022

Elaboración de reportes y avisos: Preparación y envío de reportes y avisos de actividades vulnerables conforme a la normatividad vigente.

Revisión detallada de las transacciones para la identificación de actos sospechosos y garantizar el cumplimiento de las regulaciones en la materia.

Coordinación con otras áreas de la empresa a fin de que los expedientes de los clientes se conformen de acuerdo a lo establecido en la ley anti lavado.

Elaboración de procesos, procedimientos, instructivos y cuestionarios en materia de PLD/FT.

Apoyo en auditoría en materia PLD/FT.

Búsqueda y cotejo en listas negras..

Encargada PLD/FT

Dúo Consulting Firm - Ciudad Juárez, Chih.

septiembre 2017 a diciembre 2020

Auxiliar en el área de Prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo (PLD/FT) con respecto a la verificación del cumplimientio de la normatividad y vigilar el cumplimiento de la misma.

Elaboración de políticas, procedimientos y modificaciones al manual de cumplimiento.

Preparación y envío de reportes y avisos conforme a la normatividad vigente en materia PLD/FT.

Atención a requerimientos de las autoridades.

Cumplir con las obligaciones en materia de PLD/FT en cuanto a la actividad de desarrollo inmobiliario.

Cumplir con las obligaciones en materia de PLD/FT en cuanto a la actividad de Centros Cambiarios.

IEE

Capacitador Electoral marzo 2018 a julio 2018

Apoyo en el periodo de elecciones de mi localidad. Seguimiento al proceso electoral y cómputo de votos.

Prácticas en el área de defensa legal

PRODECON Subdelegación Ciudad Juárez mayo 2016 a enero 2017

Me encargaba de auxiliar en el área legal en cuanto a checar expedientes, subirlos al sistema, computo de plazos, checar listas y apoyar en escritos legales.

Licenciatura terminada en Licenciatura en Derecho

Universidad Autónoma de Ciudad Juárez － Ciudad Juárez Chihuahua - Ciudad Juárez, Chih.

Agosto 2012 a Mayo 2017 -Título y cédula profesional.