Avril Ramos Martínez

Revisión y análisis de obligaciones regulatorias en materia de protección de datos personales Verificación documental de manuales, políticas y procedimientos, validando la incorporación de disposiciones de la Circular Única de Bancos (CUB) Atención de consultas técnico-jurídicas relacionadas con interpretación normativa y aplicación regulatoria

Analista contraloría at Kapital Bank Mexico S.A., IBM, Grupo Financiero Kapital (2025-09 – Present)

• Revisión y análisis de obligaciones regulatorias en materia de protección de datos personales
• Verificación documental de manuales, políticas y procedimientos, validando la incorporación de disposiciones de la Circular Única de Bancos (CUB)
• Atención de consultas técnico-jurídicas relacionadas con interpretación normativa y aplicación regulatoria
• Monitoreo de modificaciones regulatorias

Analista normativo at Intercam Banco S.A., IBM, IGF (2025-03 – 2025-08)

• Generación de matrices normativas con análisis de impactos en procesos
• Monitoreo de actualizaciones a las regulaciones aplicables para divulgar comparativamente los cambios y acciones a implementar
• Apoyo en la elaboración del informe que deben realizar los Responsables de Cumplimiento normativo de SPEI y SPID, seguimiento a las certificaciones periódicas de los aplicativos de SPEI y SPID
• Brindar propuestas en proyectos que tengan impacto regulatorio
• Brindar consultoría a diversas áreas del Banco en sus procesos o nuevos productos para que estén en apego a la regulación
• Elaboración de diagramas de flujo para propuestas a procesos

Especialista de control normativo de alta de clientes at Intercam Banco S.A., IBM, IGF (2023-12 – 2024-02)

• Atención y respuesta de las auditorías internas, externas y de autoridades, Implementar planes de remediación derivadas de las auditorías
• Atender las consultas o requerimientos de otras áreas que soliciten información para informes regulatorios o por requerimientos jurídicos, fiscales, cumplimiento y de aquellas que así justifiquen la solicitud de la información
• Informar al equipo de Alta de Clientes y Comercial sobre los acuerdos generados por el CCC, por medio de capacitaciones y realizar la publicación de los comunicados, cuando así lo requieran
• Elaboración de diagramas de flujo de nuevos procesos a implementar
• Modificar y/o generar manuales de políticas para garantizar el conocimiento y aplicación de los procesos
• Orientar y asesorar en consultas que por regulación, políticas o manuales surjan de situaciones particulares respecto a procesos de altas de clientes
• Establecer y ser medio de comunicación entre Alta de Clientes y otras áreas para la generación, seguimiento e implementación de procesos en los que se requiera la intervención del equipo. Intervenir en el análisis de legislación aplicable a diversos proyectos

Abogado mesa de control de sucursales at Intercam Banco S.A., IBM, IGF (2023-01 – 2023-12)

• Elaboración de dictámenes de prospectos para Banco, Casa de Bolsa y Fondos
• Brindar Capacitaciones a nuevos ejecutivos en el proceso de alta de clientes
• Brindar asesoría jurídica y de procesos en la integración de expedientes y en validar documentos
• Dar apoyo en resolución de problemas que surjan en la actualización y dictaminación de un cliente
• Asesorar en resolución de dudas sobre temas jurídicos, elaborando opiniones legales en temas como estructuras accionarias, poderes, asambleas, libros de registros
• Apoyar a líderes regionales en diversas tareas de gestión y atención a consultas dentro del equipo de coordinadores de la región y al equipo comercial
• Elaboración y presentación de todos los cambios al proceso que se presenten en el mes para posteriormente hacer la explicación en juntas a los demás coordinadores a nivel nacional
• Elaboración de comunicados para corporativos
• Gestionar y coordinar para que el equipo de dictaminadores brindará atención prioritaria a ejecutivos con clientes en patio bancario

Analista cumplimiento normativo PLD at Intercam Banco S.A., IBM, IGF (2022-09 – 2022-12)

• Elaborar presentación semanal de los reportes presentados a la autoridad
• Consulta en páginas DOF, SITI, OFAC, para informar sobre actualizaciones a lista de nacionales especialmente designados, informar respecto de Avisos que emita la Comisión Nacional Bancaria y de Valores sobre cambios, actualizaciones, cuestionarios o información que requieran para el cumplimiento de las reglas emitidas por GAFI
• Registrar y consolidar la información, reportes, casos que se presentarán al Comité de Comunicación y Control
• Atención a consultas que dirigen las diversas áreas de las empresas del Grupo, dando la opinión desde el punto de vista jurídico y en apego a las diversas leyes, disposiciones, circulares, lineamientos

Abogado junior at Intercam Banco S.A., IBM, IGF (2018-06 – 2022-09)

• Revisión y dictaminación de documentos que integran el expediente de posibles prospectos, conforme a los lineamientos de carácter general aplicables a instituciones Financieras, Fondos de Inversión y Casas de Bolsa
• Cotejo de cartas instrucción operativas
• Búsqueda y análisis de incidencias legales que tuvieran las sociedades y que pudieran llegar a representar un riesgo para el banco y en el otorgamiento de un crédito
• Coordinación y formalización de todos los actos corporativos que hiciera la institución
• Apoyo a líderes de matriz en consultas
• Apoyar al área comercial respecto a dudas legales y la integración de expediente y realizar la captura de forma correcta de la información en sistema

Abogado junior at Investa Bank, IBM S.A., IBM, IGF (2018-03 – 2018-06)

• Elaboración de dictámenes de personas morales teniendo la responsabilidad que los expedientes de los clientes cumplan con las políticas internas de la institución y con las disposiciones de carácter general aplicables a Instituciones financieras
• Apoyo en la redacción de las asambleas generales de accionistas. Gestionar la formalización de los poderes con notarías. Gestión de respuestas a la autoridad
• Apoyo a los abogados senior en la elaboración de contratos, convenios modificatorios, tomando como línea a seguir los puntos marcados por el comité de crédito simple o revolvente, con o sin garantía
• Apoyo en la formalización de contratos con garantía ante corredor público

Becaria at Investa Bank, IBM S.A., IBM, IGF (2017-03 – 2018-03)

• Elaboración de dictámenes de personas morales teniendo la responsabilidad de que los expedientes de los clientes cumplan con las políticas internas de la institución y con las disposiciones de carácter general aplicables a Instituciones financieras
• Llevar el control y resguardo del archivo corporativo del banco
• Llevar el control de padrón de proveedores. Elaboración de pagarés
• Apoyo en regularizar los libros de la sociedad
• Apoyo al director jurídico para realizar un due dilligence a una sociedad que iba a adquirir, para revisar documentos jurídicos

Licenciatura in Derecho – Universidad Tecnológica de México Campus Cuitláhuac (2014-05 – 2017-04)

Licenciatura in Relaciones Internacionales – Universidad de las Américas (2009-08 – 2012-05)