Daira C. Mercado

Licenciada en derecho con experiencia en cumplimiento normativo, análisis de riesgos, PLD, investigación regulatoria y soporte legal corporativo en sectores fintech, financiero y consultoría. He participado en la evaluación de riesgos, due diligence, validación documental, atención de requerimientos regulatorios y fortalecimiento de controles internos, colaborando con equipos multidisciplinarios para asegurar el cumplimiento de políticas y disposiciones aplicables. Mi praxis ha sido en entornos dinámicos, en los que destaco por mi atención al detalle, capacidad de análisis de información, mejora continua de procesos y gestión de documentación bajo estándares de confidencialidad.

Cuento con interés por desarrollarme en una organización líder contribuyendo al fortalecimiento de programas de compliance, ética corporativa y gestión de riesgos.

Analista PLD at Banco Ve Por Más, S.A., Institución de Banca Múltiple (2025-11 – 2026-02) • Analizar operaciones y alertas para identificar riesgos de cumplimiento conforme a la regulación aplicable.

• Investigar y evaluar perfiles de clientes mediante revisión en listas restrictivas, fuentes externas y plataformas especializadas de riesgo.
• Elaborar reportes de análisis y documentación soporte para la toma de decisiones en materia de prevención de riesgos.
• Colaboré en el establecimiento de criterios de análisis y propuse mejoras operativas para optimizar la búsqueda y validación de información en diversas plataformas. Analista – Risk, Regulatory & Forensic at Deloitte S-Latam, S.C. (2024-09 – 2025-02) • Analizar documentación corporativa, legal y financiera para procesos de due diligence e investigaciones regulatorias.
• Evaluar riesgos reputacionales, legales y de cumplimiento mediante el análisis de información pública y estructuras corporativas.
• Elaborar reportes ejecutivos para clientes en entornos altamente regulados y manejo de información confidencial bajo estándares internacionales de cumplimiento y ética corporativa.
• Apoyé en la consultoría del equipo interno explicando procesos y riesgos, lo que facilitó el manejo de información y optimizando tiempos.

Analista

Legal at Mi Nave by BTLC LATAM, S. de R.L. de C.V. (2023-02 – 2024-09) • Administrar contratos civiles, mercantiles y corporativos verificando el cumplimiento de obligaciones contractuales.

• Validar documentación de clientes bajo procedimientos de KYC y políticas internas de cumplimiento.
• Coordinar con equipos interdepartamentales para la implementación de procesos legales y operativos.
• Elaborar documentación legal y administrativa para soporte de operaciones comerciales.
• Implementé mejoras operativas y documentales que optimizaron la gestión contractual y los tiempos de respuesta en coordinación con distintas áreas de negocio; así como mejor soporte en auditorías.

Analista

Jurídico at Kubo Financiero, S.A. de C.V., Sociedad Financiera Popular (2021-08 – 2023-02) • Apoyo en atención e investigación a requerimientos de autoridades regulatorias como CNBV y CONDUSEF para cumplimiento institucional.

• Dar seguimiento a procesos legales y coordinación con despachos externos para alineación de información y tiempos.
• Revisar contratos, expedientes y documentación conforme a normatividad aplicable para cumplimiento de políticas internas y disposiciones regulatorias.
• Logré la optimización de un modelo de demanda mercantil, incrementando la tasa de admisión y convenios conciliatorios.

Diplomado in Derecho Ambiental – Universidad Nacional Autónoma de México (2020-09 – 2021-03)

Licenciatura in Derecho – Universidad Nacional Autónoma de México (2015-08 – 2020-08)