Isaac Silva

Licenciado en Criminalística y Criminología, especialista en Cumplimiento Normativo, Prevención de Lavado de Dinero (PLD/AML) y Gestión de Riesgos, con más de 8 años de experiencia en los sectores financiero e inmobiliario.

Experiencia en monitoreo transaccional, KYC, CDD/EDD, investigación financiera, análisis de operaciones, gestión de equipos, controles internos y atención a requerimientos regulatorios. Enfoque en mejora continua, optimización de procesos y cumplimiento de estándares regulatorios.

Analista de Monitoreo Transaccional PLD/FT at Klar (2026-04 – Present)

• Análisis y mitigación de riesgos de PLD/FT mediante monitoreo transaccional e investigación de operaciones inusuales.
• Monitoreo de operaciones financieras de personas físicas y morales, identificando desviaciones frente al perfil transaccional y actividad económica declarada.
• Investigación e integración de expedientes mediante procesos CDD y EDD para clientes y operaciones de alto riesgo.
• Validación de información en listas restrictivas nacionales e internacionales, incluyendo OFAC, ONU, SAT y PEP.
• Dictaminación de alertas, identificación de falsos positivos y escalamiento de operaciones con indicios de inusualidad al Oficial de Cumplimiento y Comité de Comunicación y Control.
• Elaboración de reportes técnicos y expedientes para documentar Operaciones Preocupantes, cumpliendo los plazos regulatorios establecidos por la UIF y la CNBV.
• Integración y conservación de evidencia documental para auditorías internas, revisiones regulatorias y requerimientos de autoridades.
• Colaboración con Cumplimiento, Riesgos y Operaciones para fortalecer controles internos y prevenir delitos financieros.

Coordinador de Cumplimiento Normativo at BE GRAND (2025-01 – 2025-12)

• Liderazgo de equipo multidisciplinario de 12 especialistas distribuidos en tres sedes.
• Supervisión de procesos KYC, integración de expedientes e identificación de beneficiarios controladores (UBO).
• Validación de clientes mediante listas restrictivas (OFAC, SAT y PEP) y análisis de operaciones de riesgo.
• Monitoreo de operaciones y medios de pago para asegurar el cumplimiento de la LFPIORPI.
• Elaboración y presentación de avisos de actividades vulnerables ante autoridades regulatorias.
• Atención de auditorías internas y externas, así como requerimientos regulatorios.
• Desarrollo y actualización de políticas internas de PLD y capacitación al personal.
• Optimización de procesos, reduciendo tiempos de procesamiento y manteniendo cero observaciones en auditorías externas.
• Optimización de metodologías de evaluación de riesgos, disminuyendo los tiempos de respuesta del área.

Especialista en PLD at Citibanamex (2017-01 – 2024-12)

• Identificación y análisis de PEP, SPF y personas relacionadas.
• Revisión y descarte de coincidencias en listas negras y notas negativas.
• Elaboración de reportes de cumplimiento.
• Actualización y validación de expedientes de clientes.
• Atención y asesoría a áreas de negocio y sucursales respecto a procesos de cumplimiento.
• Comunicación con banqueros, gerentes y clientes para la obtención y validación de información regulatoria.

Maestría in Criminología – Colegio Libre de Estudios Universitarios

Licenciatura in Criminalística y Criminología – Colegio Libre de Estudios Universitarios (2013-01 – 2016-12)