Abogado de Cumplimiento (PLD/FT) | Prevención de Lavado de Dinero | Riesgo y Regulación Financiera | Abogado de Pensiones.
Solicita un presupuesto sin compromiso
Especialista en cumplimiento normativo y prevención de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo (PLD/FT), con enfoque en el sector financiero, fintech y actividades vulnerables. Su práctica se centra en el diseño, implementación y fortalecimiento de modelos de cumplimiento bajo el marco de la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita y estándares internacionales, incorporando un enfoque basado en riesgos (Risk-Based Approach) alineado a mejores prácticas.
Ha participado en la estructuración e implementación de manuales PLD/FT, matrices de riesgo (EBR), procesos de debida diligencia (KYC/KYB) e identificación de beneficiario controlador, contribuyendo al desarrollo de controles internos sólidos y a la mitigación de riesgos legales y reputacionales en organizaciones del sector financiero y corporativo.
Cuenta con experiencia en asesoría legal corporativa, incluyendo la elaboración y revisión de contratos, atención a requerimientos regulatorios y acompañamiento en procesos de cumplimiento ante autoridades como la CNBV y la CONDUSEF. Asimismo, ha participado en la estructuración de sociedades, fideicomisos y esquemas corporativos orientados a la eficiencia operativa y la protección legal.
En materia de seguridad social, desarrolla estrategias en pensiones (IMSS/ISSSTE), orientadas a la optimización de beneficios, corrección de semanas cotizadas y recuperación de recursos, incluyendo la atención de controversias frente al IMSS.
Su enfoque profesional se basa en el análisis estratégico del riesgo, la prevención y la generación de soluciones legales prácticas, claras y alineadas a los objetivos de negocio.
Mi trayectoria profesional se ha desarrollado en el ámbito del cumplimiento normativo, la gestión de riesgos y la asesoría legal en el sector financiero, participando en la implementación de estructuras regulatorias alineadas a la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita y a estándares internacionales en materia de PLD/FT.
A lo largo de mi experiencia, he intervenido en procesos de fortalecimiento institucional, incluyendo la atención de requerimientos regulatorios, la implementación de planes de cumplimiento derivados de observaciones de autoridad y la construcción de modelos de prevención bajo un enfoque basado en riesgos (EBR), adaptados a la operación real de entidades financieras y organizaciones con actividades vulnerables.
He participado en la ejecución de auditorías en materia de cumplimiento, así como en el diseño de matrices de riesgo, desarrollo de manuales PLD/FT y estructuración de procesos de debida diligencia (KYC/KYB), incluyendo la identificación de beneficiarios controladores y el análisis de perfiles de riesgo en clientes, proveedores y aliados estratégicos.
En el ámbito corporativo, he colaborado en la estructuración legal de empresas, la elaboración y revisión de contratos, y el diseño de esquemas jurídicos orientados a la mitigación de riesgos. Asimismo, he tenido interacción directa con autoridades regulatorias como la CNBV y la CONDUSEF, atendiendo requerimientos, procesos de supervisión y cumplimiento de obligaciones normativas.
De manera complementaria, cuento con experiencia en el sector bancario y financiero, participando en la promoción, análisis y colocación de productos financieros, integrando criterios de evaluación de riesgo, conocimiento del cliente (KYC) y cumplimiento normativo en la originación de operaciones.
Mi enfoque profesional se basa en una visión integral que combina el análisis jurídico, el entendimiento operativo del negocio y la gestión estratégica del riesgo, con el objetivo de generar soluciones sólidas, prácticas y alineadas a entornos regulatorios complejos.
Mi formación académica se centra en el estudio del Derecho, complementada con una especialización práctica en el sector financiero, cumplimiento normativo y seguridad social, lo que me ha permitido desarrollar una visión integral entre el marco jurídico y su aplicación operativa.
Cursé la licenciatura en Derecho, donde consolidé bases sólidas en materia civil, mercantil, laboral y corporativa, incorporando de manera complementaria formación especializada en temas de retiro bajo el régimen de la Ley del Seguro Social, sistemas de pensiones, AFORE, planeación financiera y derecho hipotecario.
Como parte de mi desarrollo profesional, he cursado diversos programas y capacitaciones en materia de prevención de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo (PLD/FT), con enfoque en el cumplimiento de la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita, así como en la aplicación del enfoque basado en riesgos (EBR) y estándares internacionales.
Asimismo, he complementado mi formación con estudios en administración de empresas, cumplimiento normativo y análisis de riesgo, fortaleciendo mis capacidades para entender la operación de las organizaciones desde una perspectiva estratégica, financiera y regulatoria.
Esta combinación de formación jurídica y especialización técnica me ha permitido desarrollar un perfil orientado a la solución de problemas complejos, con un enfoque práctico y alineado a las exigencias del entorno regulatorio actual.
