Sofia Ovando Espinoza

Analista de riesgo con experiencia liderando procesos de underwriting de extremo a extremo para operaciones de factoraje transfronterizo (México–EE.UU.). Licenciada en Finanzas por el Tecnológico de Monterrey con especialización en Gestión de Tesorería. He diseñado sistemas de scoring de portafolio, liderado auditorías internas de líneas de crédito, y detectados casos de fraude y discrepancias de riesgo que evitaron exposición financiera significativa a la empresa.

Analista de Riesgo at harva. (formerly Supply Pay) (2024-12 – Present)

• Lideré el proceso de underwriting de operaciones de factoraje transfronterizo (México–EE.UU.) de principio a fin: análisis de dilución, conciliación de estados bancarios, análisis de estados financieros y ratios, y due diligence legal y corporativa para determinar la elegibilidad crediticia de cada cliente.
• Ejecuté procesos de KYC/KYB y cumplimiento AML/BSA, incluyendo determinación de Ultimate Beneficial Owners y screening de personas políticamente expuestas (PEPs).
• Diseñé dashboards e informes financieros en Excel, SQL y Power BI para optimizar los procesos de evaluación de riesgo.
• Utilicé herramientas de inteligencia artificial de forma transversal en mi trabajo diario, desde automatizar modelos de evaluación de riesgo, hasta prototipar interfaces funcionales.

On Campus Intern | Departamento de Becas at Tecnológico de Monterrey, Campus León (2023-08 – 2024-08)

• Desarrollé un dashboard en Salesforce CRM para rastrear candidatos y automatizar seguimientos, dando soporte a la gestión de becas de un campus de +500 alumnos.
• Creé reportes en tiempo real y visualizaciones de datos, habilitando estrategias de asignación de fondos y participación estudiantil basadas en datos.
• Apoyé los esfuerzos de retención estudiantil, aprovechando el análisis de datos para mejorar las tasas de aceptación e inscripción de becas.

Coordinadora de Eventos at Agaves Restaurante (2022-12 – 2023-03)

• Gestioné presupuestos de eventos y flujo de caja, asegurando el control de costos y la precisión financiera.
• Planeé y ejecuté alrededor 15 eventos de alto perfil (de 20 a 80 personas), alineando logística y operaciones con los estándares de la marca.
• Coordiné equipos multidepartamentales (cocina, meseros, hostess, compras) para garantizar la ejecución fluida de cada evento sin afectar la operación diaria del restaurante.

Licenciatura en Finanzas in Finanzas – Tecnológico de Monterrey (2022-08 – 2026-06)

ABA Certificate in Business and Commercial Lending in Business and Commercial Lending – American Bankers Association (2026-08)