Ruth Tunk

Ervaren en resultaatgerichte Senior FEC Analist met ruime expertise op het gebied van Financial Economic Crime (FEC), KYC, CDD en AML/CFT. Gespecialiseerd in het analyseren van complexe klantdossiers, het identificeren en beheersen van integriteitsrisico's en het waarborgen van naleving van de Wwft, sanctiewetgeving en interne compliance-richtlijnen. Sterk analytisch, risicobewust en besluitvaardig, met een scherp oog voor detail en kwaliteit.

Ervaren in het uitvoeren van diepgaande onderzoeken naar klantstructuren, UBO's, PEP's, herkomst bron van middelen en complexe transactiestromen. Ruime ervaring in het opstellen van heldere, goed onderbouwde risicoanalyses en auditbestendige rapportages. Werkt effectief samen met Compliance, Legal, Risk, Operations en andere stakeholders om integriteitsrisico's te mitigeren en processen continu te verbeteren.

Heeft ervaring met het begeleiden en coachen van analisten, het uitvoeren van kwaliteitscontroles en het fungeren als inhoudelijk aanspreekpunt binnen FEC-teams. Combineert diepgaande vakkennis met een pragmatische en resultaatgerichte aanpak om bij te dragen aan een integere en beheerste bedrijfsvoering.

Senior FEC analist - Fintri detachering - Amsterdam

(2025-11 - 2026-06)

Opdrachtgever: Rabobank Amsterdam, afdeling Onboarding

• Uitvoeren van complexe CDD/KYC-onderzoeken.
• Analyseren van complexe bedrijfsstructuren, UBO's en eigendomsconstructies.

Senior FEC analist - Etage 0 - Amsterdam

(2025-07 - 2025-10)

Opdrachtgever: ASN Bank Den Bosch

• Uitvoeren van periodieke reviews.
• CDD-onderzoeken voor particuliere en zakelijke klanten.
• Verifiëren van UBO's en bedrijfsstructuren.
• Screenen op sanctielijsten en PEP's.
• Vastleggen van onderzoeksbevindingen.
• Signaleren van integriteitsrisico's.

Senior FEC analist - Tromppetter B.V. - Utrecht

(2023-04 - 2025-06)

Opdrachtgever: Rabobank Utrecht, afdeling CLCS

• Uitvoeren van complexe CDD-onderzoeken voor klanten met een hoog integriteitsrisico.
• Onderzoeken van Politically Exposed Persons (PEP's).
• Beoordelen van truststructuren en complexe eigendoms- en zeggenschapsconstructies.
• Onderzoeken van klanten die gebruikmaken van trustdienstverlening.
• Analyseren van nationale en internationale bedrijfsstructuren met meerdere holdings, tussenvennootschappen en buitenlandse entiteiten.
• Vaststellen en verifiëren van Ultimate Beneficial Owners (UBO's) binnen complexe juridische structuren.
• Onderzoeken van offshore-entiteiten en grensoverschrijdende bedrijfsactiviteiten.
• Uitvoeren van risicoanalyses op basis van klantprofiel, sector, geografische risico's en transactieverkeer.
• Beoordelen van complexe rechtsvormen, waaronder stichtingen, verenigingen, commanditaire vennootschappen (CV's), maatschappen en buitenlandse rechtspersonen.
• Onderzoeken van vermogensstructuren, family offices en private wealth-klanten.
• Uitvoeren van adverse media-onderzoeken en openbronnenonderzoek.
• Screenen op sanctielijsten, PEP-status en negatieve media.
• Signaleren van indicatoren voor witwassen, terrorismefinanciering, corruptie, belastingontwijking en andere financiële criminaliteit.
• Onderzoeken van transacties en identificeren van ongebruikelijke patronen.
• Vaststellen van klantintegriteitsrisico's en adviseren over acceptatiebeslissingen.
• Opstellen van risicoanalyses en managementrapportages.
• Coachen en begeleiden van junior KYC-analisten.
• Uitvoeren van kwaliteitscontroles op dossiers.
• Intensieve samenwerking met Compliance, Legal, Financial Crime en Operations.

Medior FEC analist - Tromppetter B.V. - Hengelo

(2020-12 - 2023-03)

Opdrachtgever: Rabobank Amsterdam, afdeling BAU

• Uitvoeren van Customer Due Diligence (CDD)-onderzoeken voor particuliere en zakelijke klanten.
• Beoordelen van klantdossiers conform de Wwft, AML/CFT-richtlijnen en interne KYC-beleidskaders.
• Identificeren en verifiëren van Ultimate Beneficial Owners (UBO's).
• Uitvoeren van risicoanalyses op basis van klantprofiel, bedrijfsactiviteiten, geografische risico's en eigendomsstructuren.
• Verrichten van periodieke reviews en event-driven reviews van bestaande klantrelaties.

Medior FEC analist - Carrierecafe Detachering - Amsterdam

(2019-05 - 2020-11)

Opdrachtgever: Rabobank Amsterdam, afdeling BAU

• CDD-onderzoek mkb-klanten.

Senior FEC analist - Yacht/Carrierecafe Detachering - Amsterdam

(2015-09 - 2018-04)

Opdrachtgever: ABN AMRO Bank, afdeling Private Clients

• Uitvoeren van Know Your Customer (KYC)-onderzoeken voor vermogende particuliere klanten.
• Verifiëren en beoordelen van de identiteit van klanten aan de hand van wet- en regelgeving (Wwft).
• Analyseren van klantprofielen, inkomens- en vermogensgegevens en de herkomst van middelen.
• Signaleren en onderzoeken van mogelijke risico's op het gebied van witwassen (AML), terrorismefinanciering (CFT) en fraude.

CDD analist - GE Artesia Bank - Amsterdam

(2010-10 - 2012-09)

• CDD-onderzoek particuliere- en zakelijke klanten.

Cashpool specialist - ABN AMRO - Amsterdam

(2007-08 - 2010-09)

• Opstellen van kredietovereenkomsten voor grootzakelijke klanten.

Administratief medewerker - Diverse werkgevers - Eindhoven

(1992-01 - 2007-01)

• Administratieve functies bij diverse organiasties zoals Cisco en De Telefoongids.

Propedeuse - Taal- en Literatuurwetenschap - Tilburg University (1986-09 - 1992-05)