Enith Tejeira

Abogada con amplia experiencia en cumplimiento normativo, prevención de blanqueo de capitales y gestión de riesgos en el sector financiero. Especialista en monitoreo transaccional, elaboración de reportes regulatorios, revisión de expedientes y atención a auditorías internas y externas. Destaco por la capacidad analítica, el manejo de sistemas especializados y el compromiso con la transparencia y la mejora continua de procesos.

Analista de Cumplimiento at Av Securities Inc. (2025-03 – Present)

• Apertura, actualización y cierre de cuentas de personas naturales y jurídicas.
• Ejecución de procesos de KYC y debida diligencia basada en riesgo.
• Análisis del perfil financiero, origen de fondos, origen de patrimonio y actividad económica de los clientes.
• Revisión de PEP, listas de sanciones, listas restrictivas y noticias adversas.
• Monitoreo transaccional de clientes de acuerdo con su perfil y nivel de riesgo.
• Revisión y gestión de requerimientos relacionados con FATCA, CRS, W-8BEN y W-9.
• Identificación y validación de beneficiarios finales y personas controlantes de estructuras jurídicas.
• Apertura y mantenimiento de cuentas DVP.
• Gestión y actualización de cuentas de corresponsalía locales e internacionales.
• Atención de procesos de KYC y cuestionarios de debida diligencia de bancos corresponsales y custodios internacionales.
• Seguimiento y actualización de expedientes y documentación pendiente de clientes.
• Coordinación con áreas internas, asesores, custodios y bancos corresponsales para atender requerimientos de cumplimiento y mantenimiento de cuentas.

Analista de Cumplimiento at Banco Pichincha Panamá, S.A. (2023-09 – 2025-02)

• Análisis y monitoreo transaccional de clientes
• Liberación de coincidencias en Safewatch
• Atención de Oficios Judiciales
• Elaboración y validación de AT11, RTE
• Monitoreo de cuentas transitorias
• Revisión de clientes (expediente físico, digital y Core Bancario)
• Elaboración de informes de revisón de clientes
• Reporte de Operaciones Sospechosas ante la UAF

Especialista de Cumplimiento at Panafinanzas, S.A. (2020-09 – 2023-09)

• Actualización del Manual de Cumplimiento
• Analizar datos, desarrollo y elaboración de reportes que son utilizados para la presentación de reportes a organismos de control y supervisión
• Revisión permanente de cumplimiento de la sociedad con órganos de control
• Revisión y remediación de expedientes físicos y digitales de Panafinanzas, S.A.
• Custodio de la documentación legal de Panafinanzas, S.A.
• Revisión de la operativa activa de Panafinanzas estén debidamente registradas en el sistema
• Actualización de referencias crediticias y seguimiento de la APC
• Manejo de Archivo de expedientes de clientes.

Asistente at Casa de Justicia Comunitaria de Paz, Calidonia (2022-01 – 2022-03)

Práctica Profesional

• Escribiente
• Oficiar Audiencias de carácter variado y dictar sus fallos correspondientes
• Oficiar expedientes de la Comisión de ejecución y apelaciones
• Brindar consultorías jurídicas
• Lanzamiento por intruso

Analista de Cumplimiento at Banesco Panamá, S.A. (2019-01 – 2019-11)

• Revisión de expedientes de fideicomisos y elaboración trimestral de informes fiduciarios.
• Análisis de tarjetas de crédito con sobrepaso de límite, cuestionamientos a la banca y confección de informes trimestrales.
• Revisión de abonos y cancelaciones anticipadas de créditos, con análisis y reporte trimestral.
• Monitoreo de transferencias internacionales y gestión de cuestionamientos cuando aplica.
• Elaboración de Reportes de Operaciones Sospechosas (ROS) para la Unidad de Análisis Financiero (UAF).
• Análisis de clientes en noticias adversas o requeridos por organismos estatales, con reporte posterior.
• Revisión de listas de sanciones internacionales (ONU y OFAC).
• Elaboración de reportes de cuentas canceladas para la UAF.

Analista de Operaciones at Citibank NA (Sucursal Panamá) (2014-10 – 2018-12)

• Custodia y gestión de documentos con valor monetario y garantías crediticias del banco.
• Manejo de documentos clave: cartas de garantía, pagarés, escrituras, leasing, fideicomisos, bonos, cheques en blanco y documentación confidencial.
• Elaboración de Átomo de Garantías (AT12) para la Superintendencia de Bancos.
• Verificación de firmas para Préstamos, Trade, Shipping y bancos corresponsales.
• Confección, control y custodia de documentación legal de clientes y proveedores (Factoring/Onboarding).
• Atención a auditorías internas y externas (KPMG, Superintendencia de Bancos).
• Aprobación de autorizaciones de débito automático y cuentas originadoras para ACH en Paybank Web.
• Autenticación, digitalización y archivo de documentación en bóvedas del banco.
• Elaboración de cartas de confirmación bancaria y oficios judiciales.
• Actualización de procesos y procedimientos del departamento con ejecución de controles periódicos.
• Coordinación del servicio de autenticación de documentos.

Analista de Cumplimiento at Citibank NA (Sucursal Panamá) (2013-12 – 2014-09)

• Revisar y analizar alertas generales por el sistema de monitoreo.
• Recopilar documentación que sustente las transacciones alertadas.
• Revisión periódica de clientes: realizar llamadas para actualizar datos de clientes naturales, jurídicos y PEP (Persona Políticamente expuesta)
• Análisis y cálculo del perfil transaccional del cliente
• Búsquedas en Sans, Ness y Google de clientes para descartar noticias negativas relacionadas con el blanqueo de capitales y financiamiento del terrorismo.

Asistente de Cumplimiento at Profuturo AFPC (2013-04 – 2013-10)

• Revisión periódica de expedientes y movimientos de cuentas de personas naturales y jurídicas.
• Monitoreo de movimientos inusuales o sospechosos y análisis de casos detectados.
• Seguimiento de cuentas de personas políticamente expuestas (PEP’s).
• Elaboración de reportes mensuales de transacciones en efectivo o cuasi efectivo a la SMV y SBP.
• Apoyo en la validación de solicitudes de apertura de cuentas de clientes nacionales y extranjeros.
• Colaboración en labores generales del Departamento de Cumplimiento.
• Búsqueda y análisis de información de dignatarios de empresas mediante WorldCheck y Google.
• Ejecución de funciones adicionales asignadas según necesidad.

Back Office de Ventas at Profuturo AFPC (2011-06 – 2013-02)

• Revisión de afiliaciones y llamadas a clientes para verificar información.
• Cuadros de Ventas Diarias, de Afiliaciones Rechazadas y de Cuentas Bancarias de Clientes
• Entrega de Afiliaciones al depto. de Operaciones
• Asistencia a la Gerente Comercial (jefe directo)
• Manejo de información confidencial de asesores.
• Manejo y Distribución de Bases de Datos de Clientes (Classic, Gold y Platinum)
• Revisión de documentos de Cesantía y elaboración de llamadas para coordinar futuras citas.
• Asistencia a las Gerentes de Productos Individuales (Pensión)

Secretaria at Benedetti & Benedetti (2009-01 – 2010-07)

• Revisión de Resueltos de marcas
• Manejo de caja menuda y control de inventario (baños y cafetería)
• Control de la máquina de Timbres Fiscales
• Manejo de agenda de Pasantes
• Revisión de sentencias y revistas para pruebas digitalizadas en el Dep. De Digitalizados.
• Digitalización e inclusión al Sistema de poderes y Good Standing.

Diplomado in Prevención y Detección de Blanqueo de Capitales y Financiamiento del Terrorismo – Universidad Latina de Panamá (2026)

Diplomado in Derecho Procesal Civil bajo la nueva Ley 402 del 09 de octubre de 2023 – CEEDPA (2025)

Diplomado in Derecho Procesal de Familia – CEEDPA (2025)

Licenciatura in Derecho y Ciencias Políticas – Universidad Americana (2014 – 2024)

Bachiller en Comercio in informática y contabilidad – Colegio INTEC (2005 – 2008)