Enrique Alfonso Sánchez Ortega

Executive Financial Services Leader con trayectoria en Banca Comercial, Corporativa, Empresarial y Preferencial, liderando estrategias de crecimiento, expansión comercial y administración de P&L en instituciones financieras globales y entornos altamente regulados en Panamá y LATAM.

Experiencia comprobada en liderazgo de negocios y gestión de portafolios comerciales y corporativos de gran escala, impulsando crecimiento rentable, optimización integral del riesgo y fortalecimiento de la rentabilidad sostenible, con enfoque en calidad de activos, eficiencia operativa y generación de valor. Trayectoria liderando procesos de transformación, integración y fortalecimiento financiero, así como estructuración de financiamientos complejos, gestión integral de riesgos, gobierno corporativo y regulación financiera regional en entornos multijurisdiccionales.

Ex Asesor del Despacho Superior de la Superintendencia de Bancos de Panamá (SBP), participando como parte del equipo técnico en supervisión bancaria y desarrollo regulatorio con alcance regional LATAM. Reconocido por liderar equipos multidisciplinarios de alto desempeño, influir en decisiones estratégicas y generar crecimiento sostenible en organizaciones financieras y corporativas de alcance local y regional.

Logros Relevantes

• Arquitecto del modelo de Banca de Empresas (Citibusiness), implementado a nivel nacional y posteriormente escalado en Centroamérica (CAM), impulsando crecimiento, eficiencia comercial y fortalecimiento del segmento empresarial.
• Dirección integral de Banca Corporativa y Comercial, con responsabilidad sobre P&L y administración de portafolios superiores a US$1,000MM en activos y pasivos, asegurando rentabilidad sostenible y crecimiento estratégico.
• Expansión y diversificación de cartera mediante el fortalecimiento de relaciones con clientes clave, generando ingresos recurrentes y crecimiento sostenido en segmentos corporativo, comercial y preferencial.
• Liderazgo en procesos de integración bancaria a nivel país, asegurando continuidad operativa, retención de clientes y captura de sinergias estratégicas.
• Estructuración de financiamientos complejos, equilibrando crecimiento del negocio con una gestión prudente del riesgo y cumplimiento regulatorio.
• Fortalecimiento de equipos de supervisión bancaria y fiduciaria, elevando estándares de riesgo, calidad de cartera y gobierno corporativo.
• Reconocido en múltiples ocasiones como “Mejor Líder” en la región CAM por crecimiento, rentabilidad y cumplimiento de objetivos estratégicos.

Superintendencia de Bancos de Panamá

Asesor del Despacho Superior (Superintendente y Equipo Técnico de SBP)

sept. 2020 – ene. 2025 | Panamá | Presencial

Principales Responsabilidades:

• Asesoría estratégica y técnica al Superintendente de Bancos y equipos técnicos de Supervisión Bancaria y Fiduciarias sobre carteras de crédito, regulación y supervisión bancaria.
• Supervisión de carteras de crédito y componentes GRENP, liderando equipos técnicos in situ y extra situ, asegurando calidad y cumplimiento normativo.
• Liderazgo de inspecciones y supervisión transfronteriza de bancos y fiduciarias en jurisdicciones locales y regionales (LATAM).
• Coordinación e interacción directa con reguladores regionales e internacionales, fortaleciendo la cooperación técnica y supervisión regional.
• Participación en el diseño y fortalecimiento de marcos regulatorios alineados con estándares internacionales.
• Integración en comités técnicos especializados, juntas técnicas y proyectos estratégicos.
• Implementación de mejoras continuas en procesos de supervisión, incrementando eficiencia y efectividad del control bancario.
• Fortalecimiento de prácticas de gobierno corporativo, gestión de riesgos y cumplimiento AML/CFT en el sistema financiero.

Consultor Estratégico Financiero y Comercial

Profesional Independiente sept. 2019 – actualidad | Panamá | Híbrido

Principales Responsabilidades:

• Consultoría estratégica en análisis financiero, crédito y estructuración de nuevos financiamientos.
• Acompañamiento en fusiones, adquisiciones y reestructuraciones empresariales.
• Evaluación de modelos de negocio y estrategias comerciales orientadas a sostenibilidad y crecimiento.
• Gestión y acompañamiento en procesos legales, regulatorios y bancarios según necesidades del cliente.
• Desarrollo de soluciones financieras y comerciales adaptadas a distintos sectores económicos.
• Generación de alianzas estratégicas y oportunidades de desarrollo comercial.

Banistmo

Director Comercial | Team Leader | VEG – Grupo Bancolombia abr. 2018 – sept. 2019 | Panamá | Presencial

Principales Responsabilidades:

• Liderazgo de estrategias comerciales integrales orientadas a gestión de P&L y cumplimiento de objetivos corporativos.
• Dirección y acompañamiento de Gerentes de Negocios en Banca Comercial, Corporativa, Inversión y Privada.
• Identificación de oportunidades de cross-selling y maximización de rentabilidad.
• Supervisión y revisión de propuestas de crédito para comités locales y regionales.
• Coordinación de planes estratégicos y seguimiento de morosidad.
• Aprobación de operaciones de crédito dentro de límites autorizados, asegurando cumplimiento regulatorio.

Scotiabank

Vicepresidente Residente de Banca Comercial y Corporativa | Team Leader CCB may. 2017 – abr. 2018 | Panamá | Presencial

Principales Responsabilidades:

• Definición y ejecución de estrategias comerciales durante procesos de transformación e integración bancaria.
• Gestión de cartera de clientes corporativos y comerciales, impulsando soluciones financieras innovadoras.
• Coordinación de transición operativa y comercial de clientes provenientes de Citi Panamá y Costa Rica.
• Apoyo a equipos de ventas y análisis de crédito, garantizando eficiencia operativa y cumplimiento regulatorio.
• Desarrollo y fortalecimiento de talento y liderazgo comercial.

Citi

Vicepresidente Residente de Banca Comercial y Corporativa | Team Leader Citi Commercial Bank oct. 2013 – abr. 2017 | Panamá

Principales Responsabilidades:

• Liderazgo de estrategia comercial y gestión integral de cartera corporativa con responsabilidad sobre P&L.
• Desarrollo de relaciones estratégicas con clientes corporativos y comerciales.
• Estructuración, análisis y presentación de operaciones de crédito.
• Monitoreo de morosidad y calidad de cartera, implementando estrategias de mitigación de riesgos.
• Dirección y desarrollo de equipos comerciales de alto desempeño.

Head Banca Empresarial | Vicepresidente Residente de Banca Empresarial y PYMES oct. 2008 – oct. 2013 | Panamá

Principales Responsabilidades:

• Liderazgo estratégico de la cartera empresarial y PYMES con responsabilidad sobre resultados financieros.
• Desarrollo de relaciones con clientes empresariales y banca privada.
• Estructuración y aprobación de operaciones de crédito.
• Supervisión de calidad de cartera y planes correctivos de riesgo.
• Desarrollo de equipos de negocios y fortalecimiento de cultura de alto desempeño.

Multibank

Relationship Manager de Banca Corporativa oct. 2007 – oct. 2008 | Panamá

Principales Responsabilidades:

• Gestión de cartera corporativa, crecimiento rentable y captación de clientes estratégicos.
• Análisis, estructuración y presentación de propuestas de crédito.
• Seguimiento de morosidad y revisiones anuales de facilidades crediticias.
• Coordinación con áreas internas de riesgo, operaciones, producto y cumplimiento.

Relationship Manager de Banca Corporativa nov. 2000 – may. 2002 | Panamá

Principales Responsabilidades:

• Gestión y desarrollo de cartera corporativa asignada.
• Evaluación y presentación de propuestas de crédito.
• Diseño de estrategias comerciales y soluciones financieras personalizadas.
• Cumplimiento regulatorio y mitigación de riesgos crediticios.

BBVA

Gerente de Negocios y Sucursal (Banca Comercial, Consumo y Operaciones)

nov. 2005 – sept. 2007 | Panamá

Principales Responsabilidades:

• Liderazgo de equipos de Banca Comercial, Privada, Consumo y Operaciones.
• Gestión de P&L y desarrollo de nuevos negocios.
• Fortalecimiento de relaciones con clientes estratégicos y captación de nuevos negocios.
• Revisión y presentación de propuestas de crédito asegurando adecuada gestión de riesgos.

Banco Continental

Relationship Manager Banca Comercial jun. 2002 – nov. 2005 | Panamá

Principales Responsabilidades:

• Gestión y desarrollo de cartera comercial con enfoque en crecimiento rentable.
• Promoción de productos de crédito y financiamiento.
• Administración de riesgos crediticios y seguimiento de morosidad.
• Ejecución de estrategias de cross-selling y soluciones financieras integrales.
• Coordinación con áreas internas clave para implementación eficiente de transacciones.

Banco Santander

Analista de Crédito Senior de Banca Corporativa jun. 1997 – oct. 2000 | Panamá

Principales Responsabilidades:

• Evaluación económica y financiera de clientes corporativos en Panamá, Zona Libre y LATAM.
• Elaboración de análisis de crédito y propuestas para comités locales y regionales.
• Generación y actualización de reportes de morosidad y desempeño de cartera.
• Seguimiento de calidad de información financiera y soporte a toma de decisiones crediticias.

FORMACIÓN ACADÉMICA

-Maestría en Administración de Empresas con énfasis en Finanzas y Banca. Universidad Latina de Panamá

-Post Grado en Alta Gerencia. Universidad Latina de Panama.

-Licenciado en Contabilidad | Facultad de Administración de Empresas y Contabilidad | Universidad de Panama.

-Licencia de Idoneidad para ejercer la profesión Contador Público Autorizado CPA Junta Técnica de Contabilidad / MICI