Sandro Ruiz

Ejecutivo senior con más de 17 años en banca, Data & Analytics, Inteligencia Artificial y gobierno corporativo de modelos en entornos regulados.

Experiencia liderando equipos multidisciplinarios de hasta 30 profesionales y articulando iniciativas entre Negocio, Datos, Tecnología, Riesgos, Seguridad y Cumplimiento en BCP y empresas de Credicorp. Combinando visión estratégica, conocimiento técnico y gestión del cambio para definir políticas, estándares, prioridades, métricas y controles; impulsar analítica avanzada, automatización e IA responsable; y elevar la confiabilidad y trazabilidad de soluciones para decisiones corporativas.

Ingeniero

Estadístico (UNI), MBA (PUCP), Máster en Big Data & Data Science (VIU) y Especialización en IA/ GenIA/ Agéntica (MIT).

Gerente Adjunto de Gestión de Riesgos de Modelo (COE MRM) - BANCO DE CRÉDITO DEL PERÚ (BCP) / CREDICORP

(2023 - 2026)

• Lideré la evolución del marco corporativo de gobierno para modelos tradicionales, ML, GenAI e IA agéntica, definiendo estándares de ciclo de vida, inventario, documentación, trazabilidad, monitoreo y control aplicables a múltiples empresas del grupo. Apoyando en la Gestión de proveedores, licencias y presupuesto
• Diseñé el marco de gobierno MRM para GenAI y Agentic AI, incorporando evaluación continua, privacidad, seguridad, guardrails, observabilidad y criterios de escalamiento; articulé prioridades con áreas de negocio, tecnología, datos y riesgos.
• Coordiné el alineamiento regulatorio SBS 00053-2023 y comités ejecutivos; desarrollé más de 50 políticas y estándares y reduje en 50 % el tiempo de implementación/alineamiento de controles MRM.
• Impulsé la priorización de iniciativas analíticas e IA según valor, riesgo y escalabilidad, con KPIs/OKRs, reporting y acompañamiento a equipos regionales.

Gerente Adjunto de Seguimiento y Gobierno de Modelos (COE MMGR) - BANCO DE CRÉDITO DEL PERÚ (BCP) / CREDICORP

(2020 - 2023)

• Dirigí el monitoreo de más de 600 modelos (scoring, rating, IFRS 9, CLV y TTC), fortaleciendo calidad de insumos, inventario, alertas, indicadores, trazabilidad y confiabilidad de reportes para la gestión.
• Lideré automatización y tableros Power BI (DAX)/ SAS/ PYTHON/ R avanzado, reduciendo el seguimiento de 14 a 1 día; coordiné estándares y dependencias con equipos de Perú, Bolivia y Colombia.

Subgerente de Administración de Riesgo de Modelo - BANCO DE CRÉDITO DEL PERÚ (BCP) / CREDICORP

(2016 - 2020)

• Lideré la validación de más de 500 modelos regionales, incluyendo Machine Learning, calibración y parámetros de riesgo; estandaricé metodologías y automatizaciones para acelerar la entrega y fortalecer controles. Optimizando procesos con Power BI (DAX)/ SAS/ PYTHON/ R avanzado; así como aplicando gobierno de datos para todo el ciclo de modelos.

Subgerente Adjunto de Validación Interna de Modelos - BANCO DE CRÉDITO DEL PERÚ (BCP) / CREDICORP

(2013 - 2016)

• Dirigí validaciones de más de 100 modelos de admisión, comportamiento, cobranzas y parámetros PD/LGD/EAD, integrando analítica, negocio, riesgo y uso de información.

Consultor Experto en Modelos - Equifax–Infocorp

(2011 - 2013)

• desarrollo e implementación de más de 100 modelos para entidades financieras; contribución comercial reportada superior a S/ 15 MM. Aplicando control de calidad de datos y progración avanzada para modelamiento

Analista Sénior de Validación - BBVA Continental

(2010 - 2011)

• haciendo cumplir estándares locales e internacionales de datos y modelos

Analista de Información y Seguimiento - Interbank

(2009 - 2010)

• gestionando y cumpliendo toda la arquitectura de datos y ETL/ELT

Analista Estadístico e Informático - Xchange Perú

(2008 - 2009)

Máster - Big Data & Data Science - Universidad Internacional de Valencia (2019)

MBA Gerencial Estratégico - CENTRUM PUCP (2013)

Ingeniería Estadística - UNI (2006)