Yoselin Rivera

Con experiencia en tramitación y análisis de casos, procesamiento de datos y programas informáticos, con capacidad de redacción de informes, actitud de liderazgo, con valores éticos y humanos.

Formación integral en el área tributaria, conocimiento teórico y práctico en derecho tributario, administrativo, IVA y renta, subsistema de tesorería, auditoria tributaria y educación fiscal, con experiencia en atención al cliente y asesoría jurídica; capacidad de redacción de informes y documentos legales (poderes, demandas, permisos, convenios). Manejo en ley de lavado de dinero, financiamiento al terrorismo, e instructivo de la UIF. Con énfasis en mitigación de riesgos en lavado de dinero y activos.

Conocimiento y aplicación de procedimientos en agencias bancarias.

Oficial de Cumplimiento - CARVAJAL EMPAQUES, SA DE CV

(2024-03)

• Responsable dar seguimiento y actualizar, el programa de prevención de riesgos de LA-FT institucional.
• Responsable actualizar Manuales, políticas, matrices de riesgos y procedimientos para gestión de riesgo LAFT institucional.
• Responsable de analizar y documentar los expedientes de los clientes y proveedores con los cuales se vinculara la institución.
• Realizar validaciones en listas de cautela de clientes, proveedores y empleados
• Responsable de darle seguimiento a las consultas del área corporativa y área comercial.
• Creación y ejecución de plan de capacitaciones normativas en materia PLD/FT a empleados y Junta Directiva.
• Presentación de Informes a Comité de Lavado de Dinero y Activos.
• Envió de operaciones reguladas a la UIF.
• Elaboración de informe de Reporte de Operaciones Sospechosas.

Oficial de Cumplimiento - PROCAPS, SA DE CV

(2022-07 - 2024-02)

• Responsable de crear matrices de riesgos PLD/FT.
• Responsable crear Manuales, políticas y procedimientos para gestión de riesgo LAFT institucional.
• Creación y ejecución de plan de capacitaciones normativas en materia PLD/FT a empleados y Junta Directiva.
• Ejecución de capacitaciones del programa anticorrupción y ética.
• Presentación de Informes a Comité de Lavado de Dinero y Activos.
• Seguimientos a consultas del área corporativa y área comercial.
• Seguimiento y envío de operaciones reguladas a la UIF.
• Atención de oficios de UIF.
• Elaboración de informe de Reporte de Operaciones Sospechosas.
• Responsable de la atención de alertas generadas en herramienta monitor de operaciones SAP.
• Atención de Debidas diligencias a clientes y proveedores.

Oficial de Cumplimiento - CAJA DE CREDITO

(2021-12 - 2022-07)

• Responsable de modificar/crear políticas y procedimientos para gestión de riesgo LAFT institucional.
• Creación y ejecución de plan de capacitaciones normativas en materia PLD/FT a empleados y Junta Directiva.
• Presentación de Informes a Comité de Lavado de Dinero y Activos.
• Gestión y actualización de Listas de cautela (OFAC, ONU, Naciones Unidas y medios).
• Seguimiento y envío de operaciones reguladas a la UIF.
• Atención de oficios de UIF.
• Elaboración de informe de Reporte de Operaciones Sospechosas.
• Análisis de ROI provenientes de agencias y áreas internas.
• Atención de alertas generadas en sistema monitor plus.
• Atención de Debidas diligencias a clientes y las realizadas a la institución.

Oficial de Riesgos - CAJA DE CREDITO DE COLÓN

(2021-09 - 2021-12)

• Responsable de modificar, crear y actualizar políticas y procedimientos para una adecuada Gestión de Riesgos.
• Actualización de matrices de riesgos operacional, legal, liquidez, crédito, reputacional.
• Análisis de concentración de créditos y análisis de concentración de depósitos.
• Presentación y elaboración de informes a comité.
• Capacitaciones normativas en Gestión Integral de Riesgos
• Elaboración de Planes de contingencia.

Analista Senior de Cumplimiento en Gestión de Riesgo - BANCO HIPOTECARIO DE EL SALVADOR (Oficialía de Cumplimiento)

(2021)

• Responsable de modificar/crear políticas y procedimientos para gestión de riesgo LAFT institucional
• Aplicar mecanismos de Debida Diligencia Ampliada a clientes especiales y de alto riesgo, corresponsales financieros, proveedores y socios comerciales de la institución.
• Atender Debidas Diligencias Ampliadas realizadas a la institución.
• Seguimiento a hallazgos de auditoría interna, externa y SSF.
• Impartir capacitaciones normativas en materia PLD/FT a empleados y corresponsales financieros de la institución.
• Diseñar y ejecutar de plan de capacitaciones normativas en materia PLD/FT anual.
• Elaboración de informe de Reporte de Operaciones Sospechosas
• Análisis de ROI de Reporte de Operaciones Inusuales.
• Seguimiento al plan de trabajo anual de la Oficialía de Cumplimiento.

Analista Junior de Cumplimiento - BANCO HIPOTECARIO DE EL SALVADOR (Oficialía de Cumplimiento)

(2017 - 2020)

• Atención de alertas (Monitor Plus).
• Análisis financiero y tributario de casos personas naturales o jurídicas.
• Elaboración de reportes de operaciones sospechosas.
• Validaciones en listas de control interno.
• Administración de plataforma de búsqueda Lexis Nexis.
• Elaboración de propuestas para cierre de cuentas.
• Elaboración de programas de capacitaciones.
• Análisis e identificación de riesgos de lavado de dinero.
• Reporte de desvinculaciones trimestrales.
• Atención de consultas a agencias.

Licenciada - Ciencias Jurídicas - Universidad de El Salvador UES (2010 - 2015)