Аналітик відділу контролю Департаменту фінансового моніторингу

Банк «Південний» — один із лідерів фінансового ринку України, який займає третє місце у групі українських банків із приватним капіталом за розміром активів. Вже 32 роки «Південний» є надійним фінансовим партнером для для приватних та корпоративних клієнтів. Команда «Південного» — це понад 1700 активних і цілеспрямованих співробітників по всій Україні. Чотири роки поспіль банк входить до рейтингу «50 найкращих роботодавців» за версією журналу Forbes.

Ми пропонуємо:

• конкурентну заробітну плату;
• медичне страхування або компенсація абонементу в спорт зал;
• роботу у функціональному комфортному офісі з можливістю дистанційної роботи;
• консультації корпоративного психолога;
• можливість кар'єрного росту та розвитку;
• можливість проходження професійних курсів та навчання;
• можливість працювати в стабільній та професійній компанії з дружньою командою.

Що потрібно робити:

• Проведення комплексного аналізу фінансових операцій клієнтів – юридичних осіб з метою виявлення підозрілої діяльності, ознак легалізації доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансування тероризму та фінансування розповсюдження зброї масового знищення.
• Здійснення поглибленого аналізу руху коштів по рахунках клієнтів, встановлення логіки фінансових потоків, джерел надходження коштів та напрямків їх подальшого використання.
• Дослідження фінансово-господарської діяльності клієнтів, аналіз відповідності фінансових операцій заявленим видам діяльності, фінансовому профілю та наявній інформації про клієнта.
• Виявлення та аналіз операцій, що мають ознаки транзитності, схемного руху коштів, безтоварності, дроблення платежів, штучного формування оборотів, діяльності дропів, фіктивного підприємництва та інших ризикових моделей поведінки клієнтів.
• Проведення поглибленого вивчення клієнтів високого рівня ризику відповідно до вимог ризик-орієнтованого підходу та внутрішніх документів Банку.
• Аналіз структури власності юридичних осіб, встановлення та перевірка кінцевих бенефіціарних власників, виявлення прихованих зв'язків між клієнтами, контрагентами та пов'язаними особами.
• Проведення аналізу джерел походження коштів та джерел статків клієнтів, оцінка економічної доцільності та законності здійснюваних фінансових операцій.
• Підготовка та направлення клієнтам запитів щодо підтвердження економічного змісту фінансових операцій, джерел походження коштів, фінансового стану та інших відомостей, необхідних для здійснення фінансового моніторингу.
• Аналіз документів та пояснень, отриманих від клієнтів, оцінка їх повноти, достовірності, достатності та відповідності вимогам законодавства і внутрішніх процедур Банку.
• Підготовка обґрунтованих висновків щодо встановлення неприйнятно високого ризику, відмови у встановленні або підтриманні ділових відносин, відмови у проведенні фінансових операцій та припинення ділових відносин із клієнтами.
• Аналіз діяльності клієнтів з метою виявлення ризиків використання Банку для легалізації злочинних доходів, фінансування тероризму, обходу санкційних обмежень та інших незаконних цілей.
• Підготовка відповідей на запити Національного банку України, Державної служби фінансового моніторингу України, правоохоронних органів та інших уповноважених державних органів у межах компетенції підрозділу.

• Для цього знадобиться:
• Вища освіта (економічна/фінансова/банківська).
• Досвід роботи у банку не менше 1 (одного) року, із наявним практичним досвідом у фінансовому моніторингу/комплаєнсі
• Аналітичні здібності, уважність до деталей, вміння працювати з великими масивами інформації.
• Знання законодавчих вимог НБУ та міжнародних стандартів.
• Висока самоорганізація, відповідальність, командність.

Якщо вас зацікавила наша пропозиція, надсилайте свій відгук та дізнавайтесь про деталі.

Термін розгляду резюме становить 14 днів. У разі, якщо ви не отримали від нас відповіді, це означає, що зараз ми не можемо запропонувати вам вакансію, але зберегли резюме до нашої бази, ми зв’яжемось з Вами у разі появи відповідної пропозиції.

Дякуємо за проявлений інтерес до нашої вакансії!