Raquel Martínez Gómez

Profesional de banca y finanzas con más de 10 años de experiencia internacional en instituciones líderes como Banco Santander, Grupo Cajamar y Banco Sabadell. Especializada en Private Banking, Finanzas Corporativas y AML/Compliance, asesorando a HNWI, pymes y clientes corporativos en estrategias financieras, soluciones de inversión y gestión de riesgos regulatorios. Experta en gestión de portafolios (€45M+), modelización financiera, due diligence y cumplimiento regulatorio (AML, KYC, CDD).

Reconocida por combinar capacidad analítica con gestión relacional de clientes para lograr crecimiento sostenible y mitigación de riesgos.

Experiencia internacional en Reino Unido e Irlanda, fortaleciendo la comunicación intercultural y la adaptabilidad en entornos financieros globales. Actualmente cursando CAMS – Certified Anti-Money Laundering Specialist para reforzar experiencia en prevención de delitos financieros y cumplimiento regulatorio.

M&A Analyst - Banco Santander - Florencia, Italy

(2025-01)

• Apoyo en ejecución de transacciones M&A y due diligence financiera, integrando evaluación de riesgos AML y regulatorios.
• Desarrollo de modelos financieros (DCF, múltiplos comparables, mercado) y business cases para transacciones estratégicas.
• Realización de debida diligencia reforzada (KYC, CDD) sobre contrapartes e inversiones.
• Colaboración con finanzas, controlling, legal y compliance para asegurar cumplimiento regulatorio completo.
• Exposición profesional en entornos financieros multiculturales en Reino Unido e Irlanda.

M&A Analyst - Banco Santander - Reino Unido y Irlanda

(2023-01 - 2025-01)

• Apoyo en ejecución de transacciones M&A y due diligence financiera, integrando evaluación de riesgos AML y regulatorios.
• Desarrollo de modelos financieros (DCF, múltiplos comparables, mercado) y business cases para transacciones estratégicas.
• Realización de debida diligencia reforzada (KYC, CDD) sobre contrapartes e inversiones.
• Colaboración con finanzas, controlling, legal y compliance para asegurar cumplimiento regulatorio completo.
• Exposición profesional en entornos financieros multiculturales en Reino Unido e Irlanda.

Planificadora Estratégica & Controller Financiera - Grupo Cajamar - España

(2019-01 - 2022-12)

• Investigación de mercados, benchmarking y estudios de viabilidad para planificación estratégica corporativa.
• Desarrollo de modelos financieros y dashboards KPI, incluyendo métricas regulatorias y de riesgo.
• Gestión de operaciones financieras complejas, restructuración de deuda y estrategias de capital cumpliendo normativas.
• Coordinación de un equipo de seis profesionales, mejorando rendimiento y controles internos.

Banca Privada y Corporativa – Directora de Sucursal - Banca Cajamar - España

(2015-01 - 2019-12)

• Lanzamiento y supervisión de la primera oficina de Corporate & Private Banking en País Vasco.
• Gestión de portafolios superiores a €45M para clientes privados y corporativos.
• Implementación de procedimientos AML, KYC y CDD, fortaleciendo la supervisión de riesgos y el cumplimiento regulatorio.
• Diseño de marcos de monitoreo basados en riesgo para mitigar riesgos financieros y regulatorios.
• Asesoramiento en estrategias de inversión, pensiones y gestión patrimonial bajo regulación MiFID II.
• Captación de más de 800 nuevos clientes, incluyendo 150 corporativos, asegurando onboarding regulatorio.
• Liderazgo de un equipo de cuatro consultores, impartiendo formación en AML y compliance.
• Colaboración con CFOs y alta dirección en estrategias de crédito y financiación estructurada.

Gestora de Relaciones - Banco Sabadell - León, España

(2014-06 - 2015-11)

• Gestión de portafolios de clientes, inversiones y productos patrimoniales, cumpliendo AML.
• Ejecución de monitoreo basado en riesgo y procedimientos CDD/KYC.
• Negociación de planes de pago y reestructuración financiera de clientes morosos dentro del marco legal.
• Investigación de disputas de facturación y discrepancias, garantizando transparencia y precisión.
• Liderazgo de transformación digital de la sucursal, reduciendo riesgos operativos.
• Captación y fidelización de clientes gestionando productos financieros de bajo riesgo.

Master - Corporate Finance - IEB Madrid (2023-01 - 2024-12)

MBA - León (2012-01 - 2014-12)

Maestría - Derecho - León (2007-01 - 2011-12)