Priya Choutele

متخصص في الخدمات المصرفية والامتثال، يتمتع بخبرة تزيد على 14 عامًا في عمليات المدفوعات العالمية، والخدمات المصرفية للأفراد، وKYC/AML، والشؤون القانونية والامتثال، واعتماد المدفوعات، ومعالجة الاستثناءات، والعناية الواجبة، وتحليل المخاطر، وإعداد التقارير، وخدمة العملاء. لديه خبرة في المدفوعات STP وغير STP، ورسائل SWIFT MT، ورسائل المدفوعات ISO 20022/MX، وRTGS وNEFT. سجل قوي في العمل ضمن بيئات خاضعة للضوابط وحساسة للوقت، ومعالجة الاستثناءات، والحفاظ على مسارات التدقيق، والتعاون مع أصحاب المصلحة لإدارة المتطلبات التشغيلية والتنظيمية.

مساعد – مرافق المدفوعات العالمية والامتثال - MORGAN STANLEY - Mumbai

(2022-11)

• إجراء فحوصات العناية الواجبة على طلبات المدفوعات STP وغير STP لضمان الالتزام بالضوابط الداخلية ومتطلبات الامتثال.
• دعم اعتماد المدفوعات لعملاء متعددين عبر خطوط منتجات متنوعة ضمن بيئة مدفوعات خاضعة للضوابط.
• مراجعة استثناءات المدفوعات ومعالجتها، وضمان حلها في الوقت المناسب وفق الإجراءات المحددة والمواعيد النهائية للمعالجة.
• مراقبة المعاملات لرصد مخاطر الامتثال والمخاطر التشغيلية المحتملة، وتصعيد المسائل إلى أصحاب المصلحة المعنيين.
• ضمان معالجة المدفوعات النقدية الحساسة للوقت بدقة ضمن المواعيد النهائية المعمول بها لكل عملة.
• الحفاظ على وثائق المدفوعات والسجلات ومسارات التدقيق بدقة لدعم الامتثال والضوابط التشغيلية.
• التعاون الوثيق مع أصحاب المصلحة لحل مشكلات معالجة المدفوعات وحالات التصعيد المتعلقة بالامتثال.
• دعم الالتزام بمتطلبات KYC/AML والمتطلبات التنظيمية في أنشطة معالجة المدفوعات.
• تحديد فرص تحسين العمليات لتعزيز الضوابط والحد من المخاطر التشغيلية.
• تقديم تقارير وتحديثات في الوقت المناسب إلى الإدارة العليا بشأن نتائج الامتثال والاستثناءات والمسائل التشغيلية.
• تطبيق المعرفة بمعايير رسائل المدفوعات ISO 20022 وبيانات المدفوعات المنظّمة في مختلف مراحل دورة حياة الدفع.
• العمل على رسائل المدفوعات SWIFT MT، بما في ذلك MT103 وMT202 وMT202 COV، مع فهم الانتقال من MT إلى MX.
• مراجعة رسائل المدفوعات للتأكد من اكتمالها ودقتها والتزامها بمعايير معالجة المدفوعات المطلوبة.

الخدمات المصرفية للأفراد | النقد والمقاصة؛ KYC وAML والشؤون القانونية والامتثال - ABHYUDAYA CO-OPERATIVE BANK - Mumbai

(2013-03 - 2022-10)

• استلام المدفوعات الواردة والشيكات والحوالات المصرفية والشيكات المصدقة ومعاملات MoneyGram وتحويلات الشيكات ومعالجتها.
• تقديم خدمة عملاء مهنية وشخصية للعملاء من الشركات والأفراد.
• احتساب العوائد وتزويد العملاء بمعلومات دقيقة عنها مقابل استثماراتهم.
• التعامل مع حالات التصعيد وتوثيق الإجراءات من البداية إلى النهاية.
• معالجة المدفوعات عبر RTGS وNEFT.
• عرض المعلومات بوضوح على العملاء والزملاء والأطراف الثالثة.
• إدارة قسم الامتثال ضمن بيئة محددة المدة وتلتزم بالمواعيد النهائية، ودعم برامج الامتثال.
• تقديم التدريب والإرشاد لموظفي القسم بشأن مسائل الامتثال.
• إدارة قواعد بيانات الامتثال واللوائح التنظيمية ومراجعتها، ومراقبة الالتزام بإرشادات RBI.
• مراجعة السياسات وإعداد التقارير لقسمي الامتثال وإدارة الأعمال.
• المساعدة في مشاريع مخصصة وتقديم تقارير دورية وملاحظات إلى الإدارة العليا.

مسؤول موارد بشرية تنفيذي – التوظيف المصرفي - HEAD HUNTERS HR PVT. LTD. - Mumbai

(2012-04 - 2012-10)

• العمل على طلبات التوظيف وفرز السير الذاتية وفقًا لمتطلبات العملاء.
• فهم احتياجات أعمال العملاء وتحديد المرشحين المطابقين للمتطلبات.
• إطلاع المرشحين على تفاصيل الوظائف والرواتب والمعلومات التنظيمية.
• التنسيق مع المرشحين الذين اجتازوا الفرز وجدولة المقابلات.
• إعداد قوائم متابعة المرشحين متضمنة التفاصيل ذات الصلة وإرسالها إلى العملاء.
• استخدام منصات التوظيف، بما في ذلك Naukri.com وMonster.com وTimes.com وLinkedIn.

بكالوريوس التجارة - المصارف والتأمين - K.P.B. Hinduja College of Commerce, Mumbai University (2011)