Catiane Santos

Executiva de Compliance, Prevenção à Lavagem de Dinheiro e Combate ao Financiamento do Terrorismo — PLD/CFT, Governança Regulatória, Controles Internos e Gestão de Riscos, com sólida trajetória em instituições financeiras e ambientes de alta complexidade regulatória. Experiência na liderança de equipes multidisciplinares, evolução de programas de Compliance e PLD/CFT e implementação de iniciativas estratégicas voltadas à mitigação de riscos regulatórios, operacionais e reputacionais, conformidade regulatória e eficiência operacional. Atuação consolidada em AML/PLD, KYC, KYE, KYP, Due Diligence, CDD, EDD, Onboarding, Monitoramento Transacional, auditorias, inspeções regulatórias, políticas e procedimentos, KPIs, KRIs, automação de processos e suporte regulatório à implantação de novos produtos e modelos de negócio.

Experiência na tradução de requisitos regulatórios em controles, planos de ação e melhorias aplicáveis às áreas de negócio. Perfil estratégico, analítico e orientado a resultados, com capacidade de atuar de forma consultiva junto à alta administração e às áreas de Tecnologia, Dados, Produto, Operações, Comercial, Jurídico e Auditoria. Histórico de desenvolvimento de equipes, fortalecimento da cultura de Compliance, gestão de stakeholders e utilização de dados e analytics para ampliar a efetividade, a rastreabilidade e a escalabilidade dos controles.

Gerente de Monitoramento PLD/CFT - GRUPO TRAVELEX CONFIDENCE

(2025-02 - 2026-04)

Responsável pela liderança da área de Monitoramento de PLD/CFT, assegurando a efetividade dos controles, a conformidade regulatória e a evolução do programa de prevenção à lavagem de dinheiro. Gestão de equipe de 10 profissionais e atuação transversal com Tecnologia, Dados, Operações, Comercial e Auditoria na automação de processos, gestão de riscos e suporte à tomada de decisão.

• Redução do prazo de tratamento dos alertas de alto risco de 45 para 30 dias, ampliando a eficiência e a aderência regulatória.
• Aprimoramento do monitoramento transacional e do Watchlist Generation, com verificações automatizadas de listas restritivas e maior rastreabilidade dos alertas.
• Liderança da automação da identificação e classificação de PEPs, reduzindo o esforço manual na análise de aproximadamente 200 perfis mensais.
• Evolução dos KPIs e KRIs, recálculo automatizado de risco e redução da base de clientes de alto risco pendentes de revisão de 2% para 1,5%.
• Coordenação de auditorias internas, externas e regulatórias, incluindo Big Four, sem apontamentos classificados como risco alto.
• Estruturação de controles de Compliance e PLD/CFT para novos produtos e operações, incluindo e-FX, CNR e mass payments.
• Condução de Due Diligence e EDD para clientes de maior risco, com definição de controles e medidas de mitigação.

Gerente de Onboarding - GRUPO TRAVELEX CONFIDENCE

(2023-01 - 2025-01)

Responsável pela gestão e reestruturação da área de Onboarding, integrando as necessidades de Operações, Compliance, Tecnologia e Negócio. Liderança das jornadas de abertura de contas, KYC, Due Diligence e análise de cadeias societárias, conciliando experiência do cliente, eficiência operacional e gestão de riscos.

• Participação na estruturação do Banco Múltiplo, centralizando as atividades de onboarding e eliminando etapas duplicadas.
• Redução do prazo de abertura de contas de dois para um dia, com processamento em poucas horas para clientes prioritários.
• Redução de 50% no tempo de conclusão do KYC simplificado, por meio da padronização dos fluxos e automação de controles.
• Apoio técnico à implantação do onboarding digital com validação documental, Face Match, geolocalização e screening automatizado.
• Redesenho da operação com foco em escalabilidade, segurança, aderência regulatória e melhoria da experiência do cliente.
• Atuação consultiva na avaliação de riscos e requisitos regulatórios relacionados a novos produtos e jornadas digitais.

Gerente de Monitoramento PLD/FT - GRUPO TRAVELEX CONFIDENCE

(2022-01 - 2023-12)

Responsável pela gestão da operação de monitoramento transacional, liderança de equipe com sete profissionais e evolução das regras, indicadores e controles de PLD/FT. Atuação na tradução de riscos e requisitos regulatórios em ajustes de processos, ferramentas e planos de ação.

• Liderança da implantação do sistema Watcher, da Neoway, automatizando consultas cadastrais, identificação de PEPs, listas restritivas e processos judiciais.
• Aprimoramento das regras de monitoramento para operações de remessadoras e análises de fundamentação econômica e concentração por cliente.
• Gestão dos controles de pré-análise de limites e pós-operação, incluindo avaliação documental, fundamentação legal e análise de riscos.
• Condução de Due Diligence e EDD para clientes de maior risco, incluindo visitas de Compliance.
• Gestão de KPIs, KRIs, SLAs e KYC vencidos, fortalecendo a qualidade, a tempestividade e a efetividade dos controles.
• Coordenação de inspeções e auditorias internas e externas, sem apontamentos classificados como risco alto.

Supervisora de Monitoramento PLD/FT - GRUPO TRAVELEX CONFIDENCE

(2021-01 - 2022-12)

Especialista de PLD/CFT - GRUPO TRAVELEX CONFIDENCE

(2020-01 - 2021-12)

Bacharelado - Direito - Faculdade Metropolitanas Unidas (FMU)

Pós-graduação - Governança e Compliance - Fundação Armando Alvares Penteado (FAAP) (2026)

Pós-graduação - Psicologia Organizacional e do Trabalho - Universidade Presbiteriana Mackenzie (2013)