Werner Deleón

Máster en Gestión de Riesgos especializado en Compliance y Licenciado en Contaduría Pública, con 18 años de trayectoria ascendente en el sector financiero formal, telecomunicaciones y ecosistemas Fintech en El Salvador. Especialista y referente regional en el diseño, implementación y auditoría de modelos de cumplimiento regulatorio en materia de Prevención del Lavado de Dinero (PLDA/FT/FPADM). Experto en la gestión de relaciones regulatorias con la Superintendencia del Sistema Financiero (SSF) y la Unidad de Investigación Financiera (UIF).

Con una sólida especialización en la mitigación de riesgos de la adopción digital (eKYC, Blockchain y Criptoactivos), combinando la rigurosidad normativa con la innovación del negocio corporativo.

Mobile Financial Services (MFS) Compliance & AML Manager at SPDE Mobile Cash, S.A. (TIGO MONEY) (2018-07 – 2026-06)

• Gestión Regulatoria: Dirigir y asegurar la atención oportuna de requerimientos, auditorías y relaciones estratégicas con la Superintendencia del Sistema Financiero (SSF) y la Unidad de Investigación Financiera (UIF).
• Gobierno Corporativo: Presentar trimestralmente ante el Comité de Prevención y la Junta Directiva los reportes de efectividad, indicadores de riesgo y matriz de cumplimiento del programa PLDA/FT/FPADM.
• Mitigación del Riesgo: Diseñar, implementar y actualizar la matriz institucional de riesgos para evaluar y categorizar la base de clientes, proveedores, canales de distribución y contrapartes de la operación financiera.
• Socio de Negocio: Brindar asesoría legal y regulatoria a las áreas de producto e innovación para el lanzamiento seguro de servicios financieros móviles de base tecnológica.

Mobile Financial Services (MFS) Compliance & AML Analyst at Telemóvil El Salvador S.A. de C.V. (TIGO) (2016-09 – 2018-07)

• Monitoreo Operativo: Supervisar y coordinar el análisis de alertas transaccionales del sistema, liderando la debida diligencia de operaciones inusuales y la estructuración técnica de Reportes de Operaciones Sospechosas (ROS) para la UIF.
• Control y Calidad: Ejecutar programas de revisión en campo (Mystery Shopper) a la red de agentes y puntos de servicio para garantizar el cumplimiento de las políticas KYC, KYA, KYM y KYD.

Analista de Cumplimiento at Banco Davivienda Salvadoreño, S.A. (2013-01 – 2016-09)

• Inteligencia Financiera: Diseñar y parametrizar alertas de monitoreo transaccional avanzado mediante el sistema Monitor Plus. Desarrollar metodologías específicas de análisis de riesgos para sectores económicos de alta sensibilidad.
• Reportería Ejecutiva: Elaborar informes técnicos y dashboards de pérdidas operativas, remesas familiares y transferencias internacionales para los Comités de Riesgo Operativo, Cumplimiento y Junta Directiva a nivel regional.

Analista Administrativo at Banco Davivienda Salvadoreño, S.A. (2011-05 – 2013-01)

Auxiliar Contable at Banco Davivienda Salvadoreño, S.A. (2008-06 – 2011-05)

Máster in Gestión de Riesgos especialidad Compliance: Fraude y Blanqueo – Universidad Católica de Murcia, España – EALDE Business School (2019 – 2020)

Licenciado in Contaduría Pública - Especialización en la Gerencia, Liderazgo e Innovación Empresarial – Universidad Francisco Gavidia San Salvador, El Salvador (2013 – 2017)