Astrid Ronquillo

Analista con más de 11 años de experiencia en el sector bancario, especializada en prevención de fraude, monitoreo transaccional y cumplimiento normativo (PLD/FT y FATCA).

Experiencia comprobada en la investigación de operaciones sospechosas, el análisis de grandes volúmenes de datos y el fortalecimiento de controles internos para mitigar el riesgo operativo. Sólido conocimiento de la Ley contra el Lavado de Dinero u Otros Activos y su Reglamento, así como de la normativa contra el Financiamiento del Terrorismo. Reconocida por su pensamiento analítico, atención al detalle y orientación a resultados en la reducción de pérdidas y el cumplimiento regulatorio.

Analista en Monitoreo Transaccional at Banco Internacional, S.A. (2025-05 – Present)

• Analicé y monitoreé más de 4,000 transacciones mensuales, logrando la detección oportuna de irregularidades y mitigando intentos de fraude financiero.
• Diseñé estrategias de seguridad transaccional que optimizaron los tiempos de respuesta del equipo operativo.
• Identifiqué patrones de conducta sospechosa y posibles esquemas de fraude mediante el análisis de grandes volúmenes de datos, previniendo pérdidas institucionales.
• Investigué y documenté alertas transaccionales, escalando los hallazgos críticos para su análisis y contribuyendo a la prevención de riesgos futuros.

Asistente de Gestión Documental at Banco Internacional, S.A. (2014-08 – 2025-05)

• Lideré la revisión técnica de 3,600 expedientes de nuevos productos financieros mensuales, reduciendo el tiempo de apertura de cuentas de 3 días a 24 horas mediante la estandarización de controles.
• Mitigué riesgos operativos y legales, garantizando un cumplimiento del 100% con la Ley FATCA y las normativas de Prevención de Lavado de Dinero.
• Revisé actualizaciones de expedientes de cuentas nuevas conforme a la normativa vigente, aplicando conocimientos en identificación de beneficiarios finales y debida diligencia reforzada en operaciones de alto riesgo, con exposición parcial al análisis de perfiles asociados a personas expuestas políticamente (PEP) y contratistas y proveedores del Estado (CPE).
• Colaboré de la mano con el área de cumplimiento para mitigar la exposición al riesgo, participando en proyectos como la corrección del giro económico en la base de datos de los principales clientes.
• Brindé atención oportuna y seguimiento de gestiones internas y externas, cumpliendo los tiempos de respuesta (SLA) establecidos.
• Participé activamente en la colaboración interdepartamental para garantizar el cumplimiento del 100% de las normativas de la Intendencia de Verificación Especial (IVE) y las políticas de debida diligencia.

Asistente de Servicios y Negocios at Banco Internacional, S.A. (2012-10 – 2014-06)

• Atendí a clientes para identificar necesidades y apoyar el cierre efectivo de negocios.
• Ejecuté estrategias de ventas que contribuyeron al cumplimiento de metas comerciales.
• Mantuve la eficiencia operativa mediante una gestión administrativa rigurosa.
• Realicé seguimiento detallado de indicadores clave (KPI) para mejorar el servicio.

Licenciatura in Criminología y Criminalística – Universidad de San Carlos de Guatemala (2020-01 – 2025-07)