Xavier Medina Flores

Profesional con más de 11 años de experiencia en cumplimiento normativo, prevención de lavado de dinero (AML), monitoreo transaccional e investigación de delitos financieros dentro del sector bancario. Especializado en análisis de operaciones inusuales, evaluación de riesgos, debida diligencia y elaboración de reportes regulatorios relacionados con lavado de dinero, fraude y financiamiento al terrorismo.

Experiencia en la identificación de patrones transaccionales sospechosos, análisis financiero y emisión de recomendaciones para la gestión y mitigación de riesgos, contribuyendo al fortalecimiento de los controles de cumplimiento y la alineación con la normativa nacional e internacional. Reconocido por su capacidad analítica, criterio profesional, liderazgo operativo y trabajo colaborativo.

Analista Investigador II de Ejecución de Cumplimiento AML at Banamex (2015-02 – 2026-05)

• Análisis de cuentas bancarias, transacciones nacionales e internacionales, operaciones en dólares, SPID y tarjetas de crédito para la detección y mitigación de riesgos asociados con lavado de dinero, fraude y financiamiento al terrorismo.
• Monitoreo y evaluación de alertas transaccionales, identificando patrones atípicos y actividades potencialmente sospechosas.
• Desarrollo de investigaciones financieras, análisis documentales y emisión de recomendaciones para el descarte, seguimiento o escalamiento de casos.
• Elaboración de Reportes de Operaciones Inusuales (ROI), reportes LPB y demás reportes regulatorios requeridos por las autoridades competentes.
• Aplicación de procesos de debida diligencia y análisis basado en riesgos para fortalecer los controles de cumplimiento.
• Apoyo en funciones de coordinación operativa y continuidad del negocio como respaldo del líder de equipo.

Analista de Reinserción Social y Evaluación Criminológica at Prevención y Readaptación Social – Secretaría de Gobernación Federal (2014-05 – 2014-09)

• Elaboración de planes de tratamiento penitenciario y programas de reinserción social.
• Desarrollo de perfiles criminológicos mediante la evaluación de factores psicosociales y conductuales.
• Administración y análisis de información estadística relacionada con centros penitenciarios federales y estatales.
• Elaboración de informes técnicos para procesos de evaluación y seguimiento institucional.

Auxiliar Jurídico at Subsecretaría de Seguridad Pública del Estado de Puebla (2011-01 – 2013-02)

• Apoyo en procesos administrativos y jurídicos vinculados con la gestión institucional.
• Elaboración y revisión de documentación legal y administrativa.
• Seguimiento de expedientes y cumplimiento de procedimientos normativos internos.

Maestría in Administración Pública – Instituto de Estudios Universitarios (IEU) (2021 – 2022)

Licenciatura in Criminología – Benemérita Universidad Autónoma de Puebla (2010 – 2014)

Diplomado in Educación Financiera – Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (CONDUSEF) (2026)

Curso in Introducción a la Administración de Proyectos – Universidad Tecmilenio (2021 – 2021)

Curso in Prevención y Combate del Delito de Lavado de Dinero – Instituto Nacional de Ciencias Penales (INACIPE) (2020 – 2020)