Yena Appannah

Profesional de cumplimiento altamente analítica y determinada, con experiencia en AML/CFT, Debida Diligencia del Cliente (CDD), Debida Diligencia Reforzada (EDD), evaluación de riesgo de clientes, detección de PEP y sanciones, monitoreo continuo, estructuras de propiedad complejas y cumplimiento normativo. Apasionada por la prevención del delito financiero, el aprendizaje continuo y la prestación de soporte de cumplimiento de alta calidad.

Analista KYC - CASS (Compliance Administrative & Support Services Ltd) - Mauritius

(2025-10)

• Realizar una Debida Diligencia del Cliente (CDD) y Debida Diligencia Reforzada (EDD) exhaustiva sobre clientes individuales y corporativos, garantizando el cumplimiento de la FIAMLA, el marco AML/CFT y los requisitos normativos internos.
• Llevar a cabo Evaluaciones de Riesgo del Cliente (CRA) y Evaluaciones de Riesgo del Negocio (BRA) mediante un enfoque basado en riesgo, identificando, analizando y clasificando a los clientes según su exposición global al riesgo.
• Analizar estructuras complejas y multicapa de propiedad corporativa para identificar con precisión a los Beneficiarios Finales (UBOs) y evaluar los riesgos asociados de delito financiero.
• Evaluar a clientes vinculados a Jurisdicciones de Alto Riesgo aplicando matrices de riesgo jurisdiccional y haciendo referencia a las recomendaciones del FATF, las directrices del ESAAMLG, la FIAMLA y los requisitos de la FIU para respaldar la debida diligencia reforzada.
• Realizar detección de PEP, sanciones, medios adversos y riesgo reputacional, identificando señales de alerta y escalando relaciones de alto riesgo con recomendaciones claras y fundamentadas en evidencia.
• Efectuar revisiones anuales de clientes y revisiones trimestrales de expedientes para garantizar que la información del cliente, las calificaciones de riesgo y la documentación de debida diligencia se mantengan precisas, actualizadas y conformes con las obligaciones normativas.
• Elaborar informes detallados de cumplimiento y evaluaciones EDD, proporcionando análisis de riesgo bien fundamentados y recomendaciones para facilitar la toma de decisiones informada.
• Colaborar con el Departamento de TI para desarrollar soluciones basadas en inteligencia artificial que mejoren los procesos de cumplimiento, aumenten la eficiencia operativa y apoyen las actividades diarias de KYC.
• Apoyar al Oficial de Protección de Datos (DPO) asistiendo en iniciativas de cumplimiento de protección de datos y manteniendo registros estatutarios para las entidades declarantes en el Portal de la Oficina de Protección de Datos de Mauricio.
• Brindar orientación a los clientes sobre los requisitos de documentación AML/CFT, apoyando al mismo tiempo el monitoreo continuo, el cumplimiento normativo y los procesos relacionados con el Reporte de Transacciones Sospechosas (STR).

Analista KYC Junior - Concentrix - Mauritius

(2025-05 - 2025-07)

• Asistió en el monitoreo de cumplimiento de socios y empresas.
• Apoyó las verificaciones de cumplimiento y la documentación del proceso de incorporación de Recursos Humanos, y mantuvo una documentación de cumplimiento precisa.

Asesor de Clientes I - Concentrix (Etraveli Group) - Mauritius

(2024-11 - 2025-05)

• Gestionó reservas de viajes internacionales, interrupciones de vuelos y escalaciones.
• Utilizó Sabre, Amadeus y otros sistemas de viaje brindando un excelente servicio al cliente.

BA (Hons) - Derecho y Gestión - Open University of Mauritius (2025)

A-Levels - Higher School Certificate (2024)