M Yassin

مدير خزينة بخبرة تزيد على 12 عامًا في قيادة عمليات الخزينة، وإدارة السيولة، وتحسين رأس المال العامل، وإدارة مخاطر العملات الأجنبية داخل مجموعات صناعية متعددة الجنسيات. خبرة موثقة في إدارة تسهيلات ائتمانية تتجاوز 5 مليارات جنيه مصري، وتحسين هياكل التمويل، وتعزيز العلاقات المصرفية، ودعم مبادرات التوسع الاستراتيجي. قدرة قيادية عالية مع خبرة عملية في حوكمة الخزينة والضوابط والحد من المخاطر المالية.

رئيس قسم الخزينة - Zamil Steel Group - Egypt

(2022-04)

• قيادة عمليات الخزينة الشاملة لثلاث كيانات قانونية داخل مجموعة صناعية متعددة الجنسيات.
• إدارة وتحسين التسهيلات الائتمانية التي تتجاوز 5 مليارات جنيه مصري عبر 6 بنوك محلية ودولية، مع تحسين كفاءة التمويل وتكاليفه.
• قيادة تخطيط السيولة وتحسين رأس المال العامل لدعم العمليات التصنيعية ومشاريع التوسع الكبرى.
• تقديم توصيات استراتيجية للإدارة العليا بشأن تعرض العملات الأجنبية وشروط الدفع واستراتيجيات الحد من المخاطر.
• إعداد وصيانة توقعات تدفقات نقدية تفصيلية ونماذج مالية للمشاريع الكبرى والاستثمارات الرأسمالية.
• الإشراف على الاستثمارات قصيرة الأجل وقرارات التمويل لتحسين العوائد المالية وتكلفة رأس المال.
• العمل كنقطة التواصل الرئيسية مع البنوك وشركات التأمين، وقيادة المفاوضات وإدارة العلاقات.

مشرف خزينة - Zamil Steel Group - Egypt

(2019-04 - 2022-03)

• الإشراف على وظائف الخزينة لثلاث شركات شقيقة داخل المجموعة.
• الإشراف على إصدار وإدارة خطابات الاعتماد وخطابات الضمان.
• ضمان توافر الأموال الكافية لتلبية المتطلبات التشغيلية والرأسمالية الجارية.
• إعداد توقعات التدفقات النقدية وتحديد مخاطر السيولة وفجوات التمويل بصورة استباقية.
• إدارة استثمارات الفائض النقدي في الودائع لأجل وأذون الخزانة لتعظيم إيرادات الفوائد.
• دعم قرارات التمويل والتفاوض على التسهيلات المصرفية ومتابعة التزامات خدمة الدين.

أخصائي خزينة أول - Zamil Steel Buildings Co. - Egypt

(2016-06 - 2019-03)

• إعداد المركز البنكي اليومي ومتابعة الأرصدة النقدية.
• إصدار خطابات الاعتماد المستندية للاستيراد والتعامل مع تحصيلات المستندات.
• إدارة إصدار وتعديل ضمانات العطاءات وضمانات الدفع المقدم وضمانات حسن الأداء.
• مراجعة المدفوعات الداخلية والخارجية وفقًا لشروط الدفع التعاقدية.
• متابعة فوائد الخصم والإيداع والقروض والودائع لأجل.
• إجراء مطابقات بنكية وإعداد قيود دفتر الأستاذ العام المتعلقة بالخزينة على Oracle ERP.

أخصائي خزينة - Zamil Steel Buildings Co. - Egypt

(2012-12 - 2016-05)

• مراجعة طلبات الدفع وإعداد التحويلات البنكية المحلية والدولية.
• مراجعة مستندات الشحن وإعداد نماذج الاستيراد المطلوبة.
• إعداد قيود إقفال دفتر الأستاذ العام الشهرية على Oracle ERP.
• إجراء مطابقات بنكية شهرية لأكثر من 14 بنكًا.
• مراجعة الرسوم البنكية وتحديد الفروقات.

مسؤول عمليات - Good Life Insurance Brokers Co. - Egypt

(2012-04 - 2012-11)

• الحصول على عروض أسعار التأمين من مزودي تأمين متعددين وتحليلها.
• إجراء دراسات مقارنة تشمل الأسعار وشروط التغطية.
• التفاوض على الأسعار وشروط التغطية مع شركات التأمين.
• توصية العملاء بحلول التأمين المثلى وإدارة علاقات العملاء الجارية.

بكالوريوس تجارة - محاسبة - Faculty of Commerce, Banha University (2011)