Mk deepikha Deepikha

محلل KYC/AML ذو خبرة، يتمتع بخبرة في العناية الواجبة للعملاء، والعناية الواجبة المعززة، وفحص العقوبات والأشخاص السياسيين ممثلي المخاطر (PEP)، ومراقبة المعاملات، والامتثال التنظيمي. قدرة مثبتة على تحديد مخاطر الجرائم المالية، والتحقيق في الأنشطة المشبوهة، وضمان الالتزام بسياسات AML والمتطلبات التنظيمية العالمية. مهارات قوية في التحليل والتوثيق وإدارة أصحاب المصلحة، مع سجل حافل بتحقيق نتائج عالية الجودة في بيئات مالية سريعة الوتيرة.

محلل أول - مراقبة المعاملات - Guidehouse India Pvt Ltd - Chennai, India

(2024-09)

• راقب معاملات العملاء لتحديد الأنشطة غير المعتادة أو المشبوهة وفقًا للوائح AML وسياسات الامتثال الداخلية.
• راجع تنبيهات المعاملات الصادرة عن أنظمة المراقبة وأجرى التحقيقات لتحديد مخاطر الجرائم المالية المحتملة.
• أجرى العناية الواجبة للعملاء (CDD) والعناية الواجبة المعززة (EDD) للعملاء ذوي المخاطر العالية.
• حلل ملفات العملاء وأنماط المعاملات ونشاط الحسابات لتحديد الحالات الشاذة ومؤشرات غسل الأموال أو الاحتيال المحتملة.
• أحال المعاملات المشبوهة إلى فريق الامتثال أو تحقيقات AML لمزيد من المراجعة وإعداد SAR/STR عند الاقتضاء.
• أجرى فحص العقوبات والأشخاص السياسيين ممثلي المخاطر (PEP) باستخدام أدوات الفحص الداخلية وأدوات الجهات الخارجية.
• ضمن الامتثال لمتطلبات KYC وAML والمتطلبات التنظيمية، مع الحفاظ على وثائق دقيقة ومسارات تدقيق.
• تعاون مع فرق متعددة الوظائف لمعالجة مسائل الامتثال وتحسين عمليات مراقبة المعاملات.
• حافظ على معايير الإنتاجية والجودة أثناء التعامل مع تحقيقات حالات متعددة ضمن اتفاقيات مستوى الخدمة (SLAs) المحددة.
• أعد تقارير التحقيقات ووثق النتائج بوضوح لدعم المتطلبات التنظيمية ومتطلبات التدقيق الداخلي.

محلل عمليات - اعرف مورّدك - Movate Technologies Pvt Ltd - Chennai, India

(2022-09 - 2024-05)

• أجرى العناية الواجبة ضمن برنامج اعرف مورّدك (KYS) لضمان الامتثال لسياسات الشركة والمتطلبات التنظيمية.
• نفذ إجراءات تسجيل المورّدين والتحقق منهم ومراجعتهم دوريًا، من خلال التحقق من التراخيص التجارية والتسجيلات الضريبية وهياكل الملكية والمستندات الداعمة.
• فحص المورّدين مقابل قوائم العقوبات وقوائم المراقبة وقواعد بيانات الأشخاص السياسيين ممثلي المخاطر (PEP) والتغطية الإعلامية السلبية.
• قيّم مخاطر المورّدين بناءً على الموقع الجغرافي والقطاع وهيكل الملكية والأنشطة التجارية.
• حدد مخاطر الامتثال المحتملة المتعلقة بمكافحة غسل الأموال (AML) ومكافحة الرشوة والفساد (ABC) وإدارة مخاطر الأطراف الثالثة.
• حقق في التباينات في معلومات المورّدين ونسق مع أصحاب المصلحة الداخليين للحصول على الوثائق المطلوبة.
• حافظ على دقة سجلات المورّدين وضمان إنجاز مراجعات KYS وتجديدها في الوقت المحدد.
• أعد تقارير العناية الواجبة متضمنة نتائج المخاطر والتوصيات لمراجعتها من الإدارة.
• تعاون مع فرق المشتريات والامتثال والشؤون القانونية والمالية لدعم تسجيل المورّدين ومراقبتهم المستمرة.
• ضمن امتثال جميع أنشطة KYS للسياسات الداخلية والمعايير التنظيمية ومتطلبات التدقيق.

محلل عمليات - معالجة بيانات KYC - Tata Consultancy Services - Chennai, India

(2018-02 - 2022-08)

• نفذ أنشطة معالجة بيانات KYC لضمان توافق سجلات العملاء مع لوائح AML وسياسات الامتثال الداخلية.
• راجع ملفات العملاء وحدّثها من خلال التحقق من مستندات الهوية ومعلومات الأعمال وهياكل الملكية والوثائق الداعمة.
• أجرى العناية الواجبة للعملاء (CDD) والعناية الواجبة المعززة (EDD) للعملاء ذوي المخاطر العالية.
• حدد معلومات KYC الناقصة أو القديمة ونسق مع مديري العلاقات أو العملاء للحصول على الوثائق المطلوبة.
• أجرى فحص العقوبات والأشخاص السياسيين ممثلي المخاطر (PEP) والتغطية الإعلامية السلبية باستخدام أدوات الفحص المعتمدة.
• قيّم مخاطر العملاء بناءً على الأنشطة التجارية والموقع الجغرافي والملكية وسلوك المعاملات.
• ضمن تحديث سجلات KYC بدقة ضمن المهل التنظيمية المطلوبة واتفاقيات مستوى الخدمة (SLAs) الداخلية.
• حقق في التباينات في معلومات العملاء وعالج مشكلات جودة البيانات مع الحفاظ على معايير الامتثال.
• حافظ على سجلات تدقيق ووثائق كاملة لدعم المتطلبات التنظيمية ومتطلبات التدقيق الداخلي.
• تعاون مع فرق الامتثال والعمليات والأعمال لمعالجة استثناءات KYC وتحسين عمليات معالجة البيانات.

تنفيذي عمليات - تسوية مطالبات الرعاية الصحية - Cognizant Technology Solutions - Chennai, India

(2015-12 - 2017-06)

• عالج مطالبات التأمين الطبي وبتّ فيها وفقًا لإرشادات العميل وسياسات الرعاية الصحية والمتطلبات التنظيمية.
• راجع المطالبات للتحقق من دقتها واكتمالها والأهلية والتغطية والضرورة الطبية قبل البت فيها.
• تحقق من أهلية المرضى ومعلومات مقدمي الخدمات ومزايا التأمين وتفاصيل وثائق التأمين.
• حدد التباينات في المطالبات والمطالبات المكررة والوثائق غير المكتملة وعالجها.
• طبّق التعديلات المناسبة على المطالبات وإرشادات الترميز وقواعد التعويض لضمان دقة معالجة المطالبات.
• نسق مع مقدمي الرعاية الصحية وشركات التأمين والفرق الداخلية لمعالجة المسائل المتعلقة بالمطالبات.
• حافظ على دقة عالية مع تحقيق مستهدفات الإنتاجية اليومية ووقت الإنجاز (TAT).
• وثق قرارات المطالبات واحتفظ بسجلات كاملة لأغراض التدقيق والامتثال.
• ضمن الامتثال للوائح HIPAA ومتطلبات العميل المحددة ومعايير الجودة الداخلية.
• شارك في عمليات تدقيق الجودة ونفذ إجراءات تصحيحية لتحسين كفاءة العمليات وتقليل الأخطاء.

MBA - المالية - Loyola College Pondicherry University (2015 - 2017)

B.COM - CA - Valliammal College (2012 - 2015)