Silvio Miguel Suárez Salgado

Senior Leader en Prevención de Lavado de Activos (AML), Riesgo Operacional, Control y Automatización de Procesos, Sales Quality y Customer Experience, con más de 10 años de experiencia en banca y servicios financieros. Trayectoria consolidada liderando equipos y diseñando, implementando y optimizando marcos de control y calidad, alineados a estándares internacionales de gestión (ISO) y a marcos regulatorios UIF, BCRA, FATCA y CRS. Fuerte enfoque en gestión de riesgos, eficiencia operativa, mejora continua y toma de decisiones basada en datos, con liderazgo inclusivo en entornos altamente regulados.

EXPERIENCIA PROFESIONAL

HSBC Bank / Galicia Más

Líder WPB Business Financial Crime Risk & Sales Quality | 2022 – 2025

• Lideré el diseño, actualización e implementación de procedimientos de PLA/FT, CDD, FATCA, CRS, PEPs, Conducta, Conflictos de Interés y AB&C, integrando normativa UIF aplicable a Sujetos Obligados y cumplimiento BCRA, con alcance en HSBC Bank y HSBC Life (seguros).
• Implementé y optimicé procesos de Sales Quality bajo el marco PUSF para banca individuos y PYME, así como para productos de HSBC Life, fortaleciendo el control, la estandarización y la visibilidad comercial.
• Automaticé controles y flujos de trabajo críticos, reduciendo tiempos operativos y fortaleciendo la trazabilidad end-to-end y la consistencia regulatoria.
• Diseñé, implementé y supervisé controles de riesgo y cumplimiento sobre terceras partes e intermediarios que comercializaban productos en nombre de HSBC, tanto para banca como para seguros, asegurando el cumplimiento de políticas internas, normativa regulatoria y estándares del grupo.
• Coordiné la ejecución de planes de acción derivados de auditorías de segunda y tercera línea de defensa, así como de auditorías externas, asegurando la remediación oportuna de hallazgos y el cierre efectivo de observaciones.
• Lideré equipos multidisciplinarios y coordiné con áreas regulatorias, legales y de negocio, asegurando el cumplimiento normativo y la mitigación de riesgos financieros y no financieros.

• Lideré el proceso integral de calidad de ventas para Wealth & Personal Banking en Argentina, con alineación regional y global, consolidando y reforzando el control en el negocio.
• Gestioné y desarrollé equipos de trabajo, garantizando altos estándares de control y calidad en entornos regulatorios complejos.
• Definí métricas, controles y reporting ejecutivo (MI), fortaleciendo la toma de decisiones gerenciales y la prevención de riesgos legales, regulatorios y reputacionales asociados a prácticas de venta.
• Coordiné auditorías internas y externas, liderando planes de acción y remediación, con resultados favorables reflejados en los informes finales de auditoría.

• Supervisé y desarrollé equipos de calidad de ventas, fortaleciendo la adopción de estándares globales de control y calidad en los procesos comerciales.
• Me desempeñé como Champion nacional de AML, impulsando una cultura de control y prevención en materia de Sanciones, AB&C y Financiamiento del Terrorismo (FT).
• Diseñé y ejecuté auditorías, procesos de control y programas de Mystery Shopper, generando mayor visibilidad sobre riesgos, desvíos comerciales y oportunidades de mejora.

Analista Sales Quality Sr. (Interim Head Sales Quality & Risk Control – RBWM) - HSBC Bank, Argentina (2014 – 2015)

Analista de Empresas – AML (Open Issues Group) – HSBC Bank, Argentina (2012 – 2013)

Ejecutivo Business Banking – HSBC Bank, Argentina (2011 – 2012)

EDUCACIÓN

Maestría en Dirección de Empresas (MBA)

UADE Business School | 2020–2021

Licenciatura en Comercio Internacional

UADE | 2015–2020