Sandra Balderama

Soy Analítica, enfocada a resultados, proactiva, con experiencia en el área de prevención de fraudes con la mejor actitud de aportar mis conocimientos al Área y así mismo aprender el manejo de procesos y plataformas que el área tenga para la detección oportuna de los fraudes.

Empresa: Banco Santander México S.A.

 (21 de Mayo 2018 a 21 de Septiembre 2022)

Analista en el Área de Prevención de Fraudes

Estuve en el área de Prevención de Fraudes (Banca electrónica) ocupando el puesto de E Admvo B Prevención, mis funciones principales fueron:

-Monitoreo de transacciones (SPEI) que los clientes realizan a través de la Banca electrónica por los canales de Supermovil, Supernet y Bet de personas físicas y/o morales que se alertaban en los sistemas de prevención de fraude de Santander

-Analizar las transacciones alertadas por los sistemas de prevención, mediante los diferentes aplicativos, con la finalidad de determinar el nivel de sospecha, y en su caso confirmar si es tentativa y/o fraude confirmado, y tomar la medida necesaria para evitar afectación o incremento del monto de la perdida.

-Realizaba el contacto con los clientes según fuera necesario mediante llamadas telefónicas, o enviaba correo de confirmación a su sucursal titular de cada cliente para validar las transacciones sospechosas y así determinar si se trataba de un fraude

-Detectar y prevenir oportunamente la actividad de fraude y/o tentativa de fraude mediante análisis estricto aplicando correctamente los procesos establecidos por el Banco

• Detectar operaciones fuera del comportamiento usual del cliente, validar si es una actividad sospechosa y así mismo de inmediato tomar la medida necesaria con la finalidad de evitar pérdidas para el cliente y /o Banco

-Recuperación y devolución de recursos, realizando la gestión de devolución de dinero con otros bancos para su posible recuperación.

• Atención de llamadas de sucursales del Banco Santander, para validar el pago de cheques, retiros en efectivo, cheques de caja, asegurar que la operación fuera genuina o denegarla por ser operación de mala procedencia, se validaban las operaciones por medio de análisis y apegándome al proceso establecido.
• Atención de llamadas de otros bancos (Convenio) para confirmar si nuestro cliente podría ser un posible defraudador y tomar la decisión de bloqueo de su cuenta y realizar la devolución de recursos según corresponda

Carrera Profesional (2005-2008)

Técnico Superior Universitario en Comercialización (Pasante)

Universidad Tecnológica de Netzahualcóyotl.